Am kommenden Montag, den 11. Mai, um 16:00 Uhr (UTC+2) öffnen wir das Projekt Retiro für Investitionen – eine neue Gelegenheit im Bereich Immobilienfinanzierung (Debt) in Madrid.
- 📅 Investitionsstart: Montag, 11. Mai, um 16:00 Uhr (UTC+2)
- 🎙 Projekt-Webinar: Montag, 11. Mai, um 11:00 Uhr (UTC+2)
In diesem Webinar erläutern wir alle Details des Projekts und beantworten die Fragen der Investoren.
Eine hochwertige Renovierung im Stadtteil Retiro
Das Projekt besteht aus der Vergabe eines Darlehens zur teilweisen Finanzierung des Erwerbs und der Renovierungskosten einer exklusiven Wohnung mit 189 m² bebauter Fläche, gelegen im dritten Stock eines Gebäudes in der Calle Antonio Acuña 19 in Madrid.
Die Wohnung ist außenliegend, westlich ausgerichtet und verfügt über 171 m² Innenfläche. Nach einer hochwertigen Komplettsanierung wird sie über 3 Schlafzimmer, 2 Badezimmer und 1 Gäste-WC verfügen und vollständig ausgestattet und möbliert unter der Marke Home of Ambrose übergeben werden.
Ziel ist es, das Asset als differenziertes, bezugsfertiges Wohnprodukt neu zu positionieren, das sich an Käufer richtet, die exklusive Immobilien in Madrids Prime-Lagen suchen.
Da es sich um eine Innenrenovierung handelt, werden die Arbeiten über eine verantwortliche Erklärung (declaración responsable) abgewickelt, wodurch das städtebauliche Risiko im Zusammenhang mit der Erlangung einer großen Baugenehmigung entfällt.
Lage: Retiro, eines der etabliertesten Viertel Madrids
Das Asset befindet sich im Stadtteil Retiro, neben Torre Valencia und nur 300 Meter vom Retiro-Park entfernt.
Es handelt sich um eine der gefragtesten Wohnlagen der Hauptstadt – dank ihrer Kombination aus zentraler Lage, urbaner Qualität, guter Anbindung sowie kulturellem, gastronomischem und kommerziellem Angebot.
Das begrenzte Angebot an hochwertig renovierten Wohnungen in Madrids Prime-Lagen verstärkt die Attraktivität dieser Art von Immobilie, insbesondere bei nationalen und internationalen Käufern, die exklusive und bezugsfertige Assets suchen.
Der Projektentwickler: Home of Ambrose
Der Projektentwickler ist Home of Ambrose, ein Unternehmen, das sich auf die Umwandlung von Wohnimmobilien in hochwertige move-in-ready-Wohnungen in Madrids Prime-Lagen spezialisiert hat.
Das Geschäftsmodell deckt den gesamten Wertschöpfungsprozess ab: Identifizierung von Chancen, Design, Bauarbeiten, Innenarchitektur, Möblierung und Vermarktung. Mit mehr als sieben Jahren Erfahrung verfügt der Entwickler über ein Netzwerk spezialisierter Partner, um ein konsistentes und hochwertiges Produkt zu liefern.
Die geschätzte Dauer für Bauarbeiten und Möblierung beträgt 10 bis 11 Monate, mit einer Vermarktungsphase von bis zu 12 Monaten.
Aktueller Stand des Projekts
Der Entwickler hat bereits 180.000 Euro als Anzahlung geleistet und wird den Kauf im Laufe des Monats Mai abschließen.
Das verbleibende Kapital für den Erwerb wird durch das Eigenkapital der Gesellschafter – mit zusätzlichen 620.000 Euro bei Beurkundung – sowie durch das Darlehen der Urbanitae-Investoren gedeckt.
Die Vermarktung des Assets beginnt nach dem Erwerb über eine Off-Market-Strategie, unterstützt von auf Luxuswohnimmobilien in Madrid spezialisierten Agenturen.
9,5 % Rendite in 12 Monaten
Die Transaktion ist als Debt-Struktur über ein festverzinsliches Darlehen aufgebaut.
Die wichtigsten Merkmale:
- Betrag: 1.370.000 €
- Zinssatz: 9,5 % p.a. einfacher Zinssatz
- Laufzeit: 12 Monate
- Mögliche Verlängerung: zusätzliche 6 Monate
- Mindestrendite: entspricht 5 Monaten Zinsen
- Tilgung: Bullet-Struktur mit Rückzahlung von Kapital und Zinsen bei Fälligkeit
Eine vollständige vorzeitige Rückzahlung ist jederzeit möglich, vorbehaltlich der genannten Mindestrendite.
Die Auszahlungen des Darlehens erfolgen auf Basis monatlicher Baufortschrittszertifikate, die von einem Project Monitor validiert werden.
Kennzahlen und Sicherheiten des Darlehens
Die Transaktion weist ein Brutto-LTC von 56 %, ein LTV auf Basis der aktuellen Bewertung von 60 % sowie ein LTGDV (Anteil des Darlehens am erwarteten Endwert des Projekts nach Entwicklung oder Renovierung) von 46 % auf, berechnet auf einen Zielverkaufspreis von 2.800.000 Euro.
Das Darlehen verfügt über folgende Hauptsicherheiten:
- Erstrangige Hypothek auf das zugrunde liegende Asset mit einer Hypothekenhaftung von 130 %
- Erstrangiges Pfandrecht auf die Anteile der kreditnehmenden SPV
- Erstrangiges Pfandrecht auf die Bankkonten der kreditnehmenden SPV
- Equity Commitment Letter
- Unwiderrufliches Verkaufsmandat mit einem Abschlag von bis zu 20 % auf den Schätzwert
- 100-%-Cash-Sweep-Mechanismus zur Tilgung
Exit-Strategie
Der Exit und die Rückzahlung des Darlehens erfolgen durch den Verkauf der Wohnung nach Abschluss der Renovierung.
Ziel des Entwicklers ist es, das Asset als hochwertiges, vollständig ausgestattetes und möbliertes Wohnobjekt in einer der begehrtesten Wohnlagen Madrids neu zu positionieren.
Warum in das Projekt Retiro investieren
Dies sind einige der wichtigsten Stärken des Projekts:
- Prime-Lage im Stadtteil Retiro, direkt am Park und in einer Gegend mit begrenztem Angebot an Luxuswohnungen
- Kein städtebauliches Risiko, da die Renovierung über eine verantwortliche Erklärung abgewickelt wird
- Spezialisierter Entwickler für High-End-Renovierungen und move-in-ready-Produkte in Madrids Prime-Lagen
- Erstrangige Hypothek auf das zugrunde liegende Asset
- Feste jährliche Rendite von 9,5 %, mit einer Mindestrendite entsprechend 5 Monaten Zinsen
Voraussichtlicher Zeitplan
Die geschätzte Projektdauer beträgt 12 Monate, mit einer möglichen Verlängerung um 6 Monate.
Wichtige geplante Meilensteine:
- Mai 2026: Gewährung des Darlehens der Urbanitae-Investoren
- Juni 2026: Beginn der Abriss- und Renovierungsarbeiten
- Mai 2027: Beurkundung und Verkauf der Wohnung sowie Rückzahlung des Urbanitae-Darlehens
Eine Debt-Gelegenheit in einer Prime-Lage Madrids
Das Projekt Retiro bietet die Möglichkeit, sich an der Finanzierung einer exklusiven Wohnung in einem der gefragtesten Viertel Madrids zu beteiligen – mit einer klaren Strategie: erwerben, renovieren, neu positionieren und ein hochwertiges Wohnasset neben dem Retiro-Park verkaufen.
Die Kombination aus Lage, differenziertem Endprodukt, spezialisiertem Entwickler und erstrangiger Hypothek macht diese Transaktion zu einer neuen Opportunity im Bereich Immobilien-Debt bei Urbanitae.
Denken Sie daran: Das Projekt Retiro öffnet für Investitionen am Montag, den 11. Mai, um 16:00 Uhr (UTC+2).
Haben Sie Fragen zum Projekt?
Wenn Sie alle Details der Transaktion kennenlernen möchten, können Sie Ihre Fragen im Webinar am Montag, den 11. Mai, um 11:00 Uhr (UTC+2) stellen.
Sie können uns außerdem unter contacto@urbanitae.com kontaktieren oder uns unter (+34) 911 23 25 22 anrufen.
