Am kommenden Dienstag, dem 10. November, um 16:00 Uhr (UTC+1) öffnen wir das Projekt Vivaldi III für Investitionen. Es handelt sich um die dritte Finanzierungstranche zur Fertigstellung einer Luxusvilla in Sierra Blanca, Marbella.
Die Bauarbeiten sind bereits zu rund 80 % abgeschlossen. Die neue Tranche in Höhe von 1.340.000 Euro dient der Finanzierung der verbleibenden Baukosten und allgemeinen Projektkosten bis zur Fertigstellung.
Tranche C hat eine Laufzeit von 13 Monaten, einen festen Zinssatz von 10 % pro Jahr bei einfacher Verzinsung und eine Gesamtrendite von 10,89 % über die reguläre Laufzeit.
- Investitionsstart: Dienstag, 10. November, um 16:00 Uhr (UTC+1).
- Tranche C: 1.340.000 Euro.
- Laufzeit: 13 Monate + zwei mögliche Verlängerungen um jeweils sechs Monate.
- Zinsen: 10 % pro Jahr bei einfacher Verzinsung.
- Gesamtrendite: 10,89 %.
Eine Villa mit mehr als 2.000 m² in Sierra Blanca
Das Projekt umfasst eine neu errichtete freistehende Villa mit einer bebauten Fläche von 2.032 m² auf einem 2.025 m² großen Eckgrundstück.
Die Immobilie wird über sieben Schlafzimmer und acht Badezimmer sowie einen Kinoraum, einen Weinkeller, einen Wellness-Bereich mit Spa, ein Fitnessstudio, Innenstellplätze, einen Garten und einen Pool verfügen. Dank ihrer erhöhten Lage bietet sie von den verschiedenen Etagen einen Panoramablick auf das Meer und die Berge.
Die Immobilie befindet sich in Sierra Blanca, einer geschlossenen Wohnanlage in der Nähe der Goldenen Meile von Marbella, die für ihre geringe Bebauungsdichte, Privatsphäre und Sicherheit bekannt ist.
Bauarbeiten bereits zu 80 % abgeschlossen
Eines der wichtigsten Unterscheidungsmerkmale von Vivaldi III ist der weit fortgeschrittene Bauzustand.
Das Projekt verfügt über eine gültige Baugenehmigung, und die Bauarbeiten sind zu rund 80 % abgeschlossen. Die Finanzierung dieser dritten Tranche konzentriert sich daher auf die letzte Bauphase.
Die Fertigstellung ist für das erste Quartal 2027 vorgesehen. Zu diesem Zeitpunkt soll eine Open-House-Veranstaltung stattfinden, um die Vermarktung der fertiggestellten Immobilie zu unterstützen.
Der angestrebte Verkaufspreis der Villa beträgt 25 Millionen Euro.
Dritte und letzte Darlehenstranche
Die gesamte Projektfinanzierung beläuft sich auf 9,99 Millionen Euro, aufgeteilt auf drei Tranchen.
Tranche A wurde im Juni 2026 mit einem Volumen von bis zu 7,34 Millionen Euro abgeschlossen. Davon wurden 2,34 Millionen Euro von Urbanitae-Investoren und 5 Millionen Euro von externen Co-Investoren bereitgestellt.
Im Juli wurde eine zweite Tranche in Höhe von 1,31 Millionen Euro zur weiteren Finanzierung der Bauarbeiten gewährt.
Nun wird Tranche C mit einem Volumen von bis zu 1,34 Millionen Euro geöffnet, um die noch ausstehenden Baukosten und allgemeinen Kosten bis zur Fertigstellung der Villa zu decken.
Der Projektentwickler hat seinerseits bereits rund 3,7 Millionen Euro Eigenkapital in das Projekt investiert.
10 % jährlich über 13 Monate
Die wichtigsten Konditionen von Tranche C sind:
- Betrag: 1.340.000 Euro.
- Zinsen: 10 % jährlich bei einfacher Verzinsung.
- Reguläre Laufzeit: 13 Monate.
- Gesamtrendite: 10,89 %.
- Verlängerungen: zwei mögliche zusätzliche Zeiträume von jeweils sechs Monaten, nach dem 13. und 19. Monat.
- Rückzahlung von Kapital und Zinsen: bei Fälligkeit.
Falls die zweite Verlängerung in Anspruch genommen wird, steigt der Zinssatz um 100 Basispunkte auf 11 % jährlich.
Die Auszahlungen für die Bauarbeiten erfolgen auf Grundlage monatlicher Baufortschrittsbescheinigungen, die zuvor von einem unabhängigen Project Monitor geprüft werden.
Sicherheiten des Darlehens
Das Darlehen ist durch eine erstrangige Hypothek auf die Villa besichert. Die Hypothekenhaftung entspricht 130 % des Darlehenskapitals.
Hinzu kommen folgende Sicherheiten:
- Erstrangige Verpfändung der Anteile an der Projektentwicklungsgesellschaft.
- Erstrangige Verpfändung der Bankkonten des Projekts.
- Equity Commitment Letter, mit dem sich der Projektentwickler verpflichtet, mögliche unvorhergesehene Kostenüberschreitungen aus Eigenmitteln zu decken.
- Unwiderruflicher Verkaufsauftrag, der bei bestimmten Vertragsverletzungen oder bei ausbleibender Darlehensrückzahlung zum Fälligkeitstermin aktiviert werden kann. Der Mindestverkaufspreis ist auf 80 % des letzten verfügbaren Gutachtenwerts festgelegt.
Ein LTV von unter 44 %
Das Gesamtdarlehen weist einen LTV von unter 44 % bezogen auf den letzten verfügbaren Gutachtenwert von 22,24 Millionen Euro auf. Bezogen auf den angestrebten Verkaufspreis von 25 Millionen Euro liegt er bei rund 40 %.
Der Loan-to-Value-Wert (LTV) setzt die Höhe der Verschuldung ins Verhältnis zum Wert der Immobilie. Ein moderater Prozentsatz zeigt, dass zwischen beiden Größen ein erheblicher Puffer besteht. In diesem Fall könnte der erwartete Verkaufspreis deutlich sinken, bevor die Verschuldung einen hohen Anteil am Wert der Villa ausmachen würde.
Dieser Puffer kann während der Vermarktung besonders wichtig sein, da er mehr Flexibilität bei einer möglichen Anpassung des Angebotspreises an die Marktbedingungen bietet.
Warum in Vivaldi III investieren?
Wir sind der Ansicht, dass Vivaldi III mehrere wichtige Merkmale einer Fremdkapitalinvestition vereint: eine Ultra-Prime-Villa in einer der exklusivsten Gegenden Marbellas, weit fortgeschrittene Bauarbeiten und eine Finanzierungsstruktur mit moderatem Verschuldungsgrad.
Zu den wichtigsten Eckpunkten zählen:
- 10 % jährliche Zinsen bei einfacher Verzinsung.
- 10,89 % Gesamtrendite über die reguläre Laufzeit von 13 Monaten.
- Erstrangige Hypothek auf die Immobilie.
- Bauarbeiten zu rund 80 % abgeschlossen.
- LTV unter 44 % auf Grundlage des letzten Gutachtens.
- Rund 3,7 Millionen Euro Eigenkapital, die der Projektentwickler bereits eingebracht hat.
- Verpflichtung des Projektentwicklers zur Übernahme möglicher Kostenüberschreitungen im Rahmen eines Equity Commitment Letter.
- Geplante Vermarktung über direkte Vertriebskanäle und ausgewählte, auf Luxusimmobilien in Marbella spezialisierte Makleragenturen.
Voraussichtlicher Zeitplan
Die reguläre Laufzeit von Tranche C beträgt 13 Monate, mit zwei möglichen Verlängerungen um jeweils sechs Monate.
Die wichtigsten geplanten Meilensteine sind:
- November 2026: Gewährung von Tranche C und Finanzierung der letzten Bauphase.
- Erstes Quartal 2027: geplante Fertigstellung und Open-House-Veranstaltung.
- Viertes Quartal 2027: geplanter Verkauf der Villa und Rückzahlung des Darlehens.
Wie bei jedem Immobilienprojekt können sich diese Termine je nach Baufortschritt und Vermarktungsverlauf ändern.
Auf der Projektseite findest du sämtliche Informationen zur Finanzierung, zu den Sicherheiten und Risiken sowie die zugehörigen Unterlagen.
Hast du Fragen zum Projekt?
Vivaldi III wird am Dienstag, dem 10. November, um 16:00 Uhr (UTC+1) für Investitionen geöffnet.
Du kannst dir das Vivaldi-Webinar zur ersten Finanzierungstranche erneut ansehen, um mehr über das Projekt und seine wichtigsten Merkmale zu erfahren.
Du kannst uns auch unter contacto@urbanitae.com schreiben oder uns unter (+34) 911 23 25 22 anrufen.
