Am Montag, den 8. Juni um 16:00 Uhr (UTC+2), öffnen wir den Vivaldi-Projekt für Investitionen – eine neue Immobilienfinanzierungsopportunität in Sierra Blanca, einer der exklusivsten Wohnanlagen Marbellas.
Die Transaktion dient der Finanzierung der letzten Bau- und Ausstattungsphase einer Luxusvilla mit einem Baufortschritt von über 65 %, abgesichert durch eine erstrangige Hypothek und mit einem Loan-to-Value-Verhältnis (LTV) von unter 44 % auf Basis der zuletzt verfügbaren Bewertung.
- 📅 Investitionsstart: Montag, 8. Juni, um 16:00 Uhr (UTC+2)
- 🎙 Projekt-Webinar: Freitag, 5. Juni, um 12:00 Uhr (UTC+2)
In diesem Webinar werden wir alle Details des Projekts erläutern und die Fragen der Investoren beantworten.
Eine Luxusvilla in Sierra Blanca
Das Projekt umfasst die Vergabe eines Senior-Darlehens zur teilweisen Refinanzierung eines bestehenden CapEx-Darlehens, zur Fertigstellung der Bau- und Ausstattungsarbeiten einer Luxusvilla sowie zur teilweisen Rekapitalisierung des Eigenkapitals des Projektentwicklers.
Bei dem Asset handelt es sich um eine neu gebaute freistehende Villa mit einer Gesamtfläche von 2.032 m², gelegen auf einem Eckgrundstück von 2.025 m². Die Immobilie wird über 7 Schlafzimmer, 8 Badezimmer, ein Kino, einen Weinkeller, einen vollständigen Wellnessbereich mit Spa, Fitnessraum, Innenparkplätze sowie großzügige Gartenanlagen mit Pool verfügen.
Dank ihrer erhöhten Lage bietet die Villa von allen Ebenen aus einen Panoramablick auf das Meer und die Berge.
Sierra Blanca: das Ultra-Prime-Segment der Golden Mile
Die Villa befindet sich in Sierra Blanca, der exklusivsten geschlossenen Wohnanlage an Marbellas Golden Mile.
Das Objekt liegt 3,3 km von der Golden Mile, 5,3 km vom Stadtzentrum Marbellas und 9 km von Puerto Banús entfernt. Die Urbanisation verbindet Privatsphäre, 24-Stunden-Sicherheitsdienst und eine privilegierte Lage in einem der etabliertesten Luxuswohnmärkte des Mittelmeerraums.
Sierra Blanca zeichnet sich durch ein strukturell begrenztes Angebot und eine anhaltend starke internationale Nachfrage vermögender Käufer aus. Diese Kombination sorgt für hohe Liquidität und Wertsteigerungspotenzial der dort gelegenen Immobilien.
Ein Projekt mit Baugenehmigung und fortgeschrittenem Baufortschritt
Das Projekt verfügt über eine gültige Baugenehmigung auf baureifem Stadtgrundstück. Die Bauarbeiten werden von einem lokalen Unternehmen durchgeführt, das auf Luxusimmobilien spezialisiert ist, und weisen einen zertifizierten Fortschritt von mehr als 65 % auf.
Dadurch wird das verbleibende Ausführungsrisiko deutlich reduziert, insbesondere im Vergleich zu Projekten, die sich noch in einer frühen Bauphase befinden.
Der Projektentwickler
Der Projektentwickler ist ein Familienunternehmen, das als einer der führenden Akteure im Ultra-Prime-Segment Marbellas gilt und über mehr als 40 Jahre Erfahrung an der Costa del Sol verfügt.
Das Geschäftsmodell basiert auf der Auswahl erstklassiger Standorte, hohen Design- und Baustandards sowie einer klaren Ausrichtung auf vermögende Kunden. Das Unternehmen ist stark in Sierra Blanca vertreten und vermarktet seine Projekte über eigene Vertriebskanäle und ein Netzwerk führender lokaler Makler im Rahmen eines exklusiven Einladungsmodells.
Der Entwickler investiert rund 3,7 Millionen Euro Eigenkapital in das Projekt. Dieser Betrag setzt sich aus 4,45 Millionen Euro bereits investiertem Eigenkapital abzüglich einer Rekapitalisierung von 750.000 Euro zusammen, die über die Tranche A des Urbanitae-Darlehens zurückgezahlt wird.
Gesamtrendite von 15,75 % in 18 Monaten
Die Transaktion ist als Fremdkapitalfinanzierung über ein Festzinsdarlehen an die Projektgesellschaft strukturiert.
Das Gesamtvolumen des Darlehens beträgt 9.990.000 Euro und ist in drei Tranchen aufgeteilt:
- Tranche A: bis zu 7.340.000 Euro, davon 2.340.000 Euro von Urbanitae-Investoren und 5.000.000 Euro von externen Co-Investoren.
- Tranche B: bis zu 1.310.000 Euro, finanziert durch Urbanitae-Investoren.
- Tranche C: bis zu 1.340.000 Euro, finanziert durch Urbanitae-Investoren.
Bei dieser Investitionsrunde wird der Urbanitae-Anteil der Tranche A finanziert, mit folgenden Merkmalen:
- Volumen: 2.340.000 Euro
- Zinssatz: 10,50 % p.a. (einfach)
- Gesamtrendite: 15,75 %
- Laufzeit: 18 Monate
- Mögliche Verlängerungen: zwei Verlängerungen um jeweils 6 Monate nach Monat 18 und Monat 24
- Rückzahlung von Kapital und Zinsen: bei Endfälligkeit
Bei Inanspruchnahme der zweiten Verlängerung erhöht sich der Zinssatz um 100 Basispunkte auf 11,50 % p.a.
Der für die Bauarbeiten vorgesehene Teil des Darlehens wird auf Basis monatlicher Baufortschrittszertifikate ausgezahlt und bedarf der Genehmigung durch den Project Monitor.
Sicherheiten des Darlehens
Das Darlehen wird durch ein umfassendes Sicherheitenpaket abgesichert:
- Erstrangige Hypothek auf die finanzierte Immobilie mit einer hypothekarischen Haftung in Höhe von 130 % des Darlehensbetrags.
- Erstrangiges Pfandrecht auf die Anteile der Projektgesellschaft.
- Erstrangiges Pfandrecht auf die Bankkonten des Projekts einschließlich des Mehrwertsteuerkontos.
- Equity Commitment Letter, mit dem sich der Entwickler verpflichtet, zusätzliches Eigenkapital zur Deckung möglicher, im Businessplan nicht vorgesehener Kostenüberschreitungen bereitzustellen.
- Unwiderrufliches Verkaufsmandat zugunsten der Urbanitae-Investoren, das bei Zahlungsverzug, wesentlichen Vertragsverletzungen oder Nicht-Rückzahlung zum vereinbarten bzw. verlängerten Fälligkeitstermin aktiviert werden kann.
Der Mindestverkaufspreis im Rahmen dieses Mandats entspricht 80 % der zuletzt verfügbaren Bewertung.
Darüber hinaus wird – wie bei allen Fremdkapitalprojekten – ein Project Monitor die Baufortschrittsberichte prüfen, den Baufortschritt überwachen, mögliche Kosten- oder Terminabweichungen identifizieren und die Darlehensauszahlungen freigeben.
Exit-Strategie
Der Exit der Investoren ist über den Verkauf der Villa vorgesehen, deren Zielverkaufspreis bei 25 Millionen Euro liegt.
Die Vermarktung erfolgt über die eigenen Vertriebskanäle des Entwicklers sowie über eine Auswahl der fünf führenden Immobilienagenturen Marbellas im Rahmen eines exklusiven Einladungsmodells.
Das Projekt weist einen LTV von unter 44 % auf Basis der letzten Bewertung – 22,24 Millionen Euro im Juni 2026 – und rund 40 % auf Basis des angestrebten Verkaufspreises auf.
Warum in das Vivaldi-Projekt investieren?
Zu den wichtigsten Stärken des Projekts gehören:
- Erstrangige Hypothek auf das zugrunde liegende Asset.
- Gültige Baugenehmigung und Baufortschritt von über 65 %.
- LTV von unter 44 % auf Basis der letzten Bewertung.
- Verpflichtung des Entwicklers, zusätzliches Eigenkapital bei Kostenüberschreitungen bereitzustellen.
- Ultra-Prime-Lage in Sierra Blanca, Marbella.
- Mehr als 40 Jahre Erfahrung des Entwicklers im Luxuswohnsegment der Costa del Sol.
Geplanter Zeitplan
Die geschätzte Laufzeit der Tranche A beträgt 18 Monate, mit zwei möglichen Verlängerungen um jeweils 6 Monate.
Wichtige Meilensteine:
- Mai 2026: Vergabe der Tranche A und Refinanzierung des bestehenden CapEx-Darlehens.
- 3. Quartal 2026: Fertigstellung der Bauarbeiten.
- 1. Quartal 2027: Fertigstellung der Villa und Durchführung eines Open House.
- 4. Quartal 2027: Verkauf der Villa und Rückzahlung des Darlehens an die Urbanitae-Investoren.
Eine Transaktion im exklusivsten Segment Marbellas
Das Vivaldi-Projekt bietet die Möglichkeit, sich an der Finanzierung einer Luxusvilla in Sierra Blanca zu beteiligen – mit fortgeschrittenem Baufortschritt, gültiger Baugenehmigung und einer verstärkten Sicherheitenstruktur.
Die Kombination aus Lage, Asset-Qualität, Erfahrung des Entwicklers und konservativem LTV positioniert diese Transaktion im exklusivsten Wohnimmobiliensegment Marbellas.
Die Investitionsrunde wird am Montag, den 8. Juni um 16:00 Uhr (UTC+2) eröffnet.
Haben Sie Fragen zum Projekt?
Sie können Ihre Fragen im Webinar am Freitag, den 5. Juni um 12:00 Uhr (UTC+2) stellen.
Alternativ erreichen Sie uns unter contacto@urbanitae.com oder telefonisch unter (+34) 911 23 25 22.
