Die Daten sind eindeutig: Crowdfunding im Immobilienbereich ist auf dem Vormarsch und hat sich bereits als feste Alternative für sowohl private Anleger als auch kleine und mittlere Projektentwickler etabliert. Und das nicht nur in Spanien, sondern in ganz Europa.
Laut den Daten, die wir aus öffentlichen Informationen der wichtigsten Plattformen gesammelt haben, ist das durch Crowdfunding im Immobilienbereich in Spanien zwischen Januar und August 2024 finanzierte Volumen im Jahresvergleich um 71 % gewachsen. Diese Zahl kommt zu dem Anstieg von 84 % im Jahr 2023 im Vergleich zu 2022 hinzu, was den starken Aufwärtstrend dieses Investitionsmodells verdeutlicht. Angesichts der Reduzierung der Bankenfinanzierung für Immobilienprojekte hat sich Crowdfunding als eine Schlüssel-Lösung für die Projektentwickler und als eine Gelegenheit für die Investoren herausgestellt.
Spanien wächst im guten Tempo
Weltweit wächst auch das Crowdfunding im Immobilienbereich. Laut dem Real Estate Crowdfunding Report 2023, erstellt vom Politecnico di Milano und Walliance, hat dieser Sektor im Jahr 2023 ein kumuliertes Finanzierungsvolumen von 52,7 Milliarden Euro erreicht. Das Wachstum war in Märkten wie Frankreich, Deutschland und Italien erheblich. Im Fall der Europäischen Union haben führende Plattformen über 12,4 Milliarden Euro gesammelt, und es wird erwartet, dass diese Zahl 2024 weiter steigt.
Trotz des bemerkenswerten Wachstums des Crowdfunding im Immobilienbereich in Spanien hat dieses Finanzierungsmodell noch viel Raum für Expansion. Es wird geschätzt, dass im Jahr 2023 die alternative Finanzierung etwa 10 % der Gesamtfinanzierung im Immobiliensektor in Spanien ausmachte, eine Zahl, die weit unter dem Niveau von Ländern wie dem Vereinigten Königreich liegt, wo alternative Finanzierungen etwa 50 % ausmachen.
Wenn die aktuelle Tendenz jedoch anhält, könnte Spanien diese Lücke in den kommenden Jahren verringern. Die Reifung des Marktes und das steigende Vertrauen der Investoren in diese Plattformen sind positive Indikatoren dafür, dass Crowdfunding im Immobilienbereich weiterhin expandieren wird.
Die Chance des Crowdfunding im Immobilienbereich
Traditionell erforderte eine Investition im Immobiliensektor große Geldbeträge, was den Zugang zu diesen Vermögenswerten auf große Investmentfonds oder Investoren mit hohem Kapital beschränkte. Doch mit dem Aufstieg des Crowdfunding im Immobilienbereich ist es nun auch kleinen Sparern möglich, sich mit Investitionen ab nur 500 Euro an Projekten zu beteiligen.
Diese Demokratisierung des Investments hat es vielen kleinen Investoren ermöglicht, ihr Portfolio zu diversifizieren und Zugang zu einem Sektor zu erhalten, der früher außerhalb ihrer Reichweite lag. Über Plattformen wie Urbanitae können Investoren an Off-Market-Immobilienprojekten teilnehmen und die Möglichkeit von attraktiven Renditen – über 13 % im Fall von Urbanitae – erhalten.
Das sehen wir bei Urbanitae täglich. Ende September haben wir unsere Finanzierung im Vergleich zum gleichen Zeitraum 2023 um 60 % gesteigert. Wenn wir im Juli die Grenze von 300 Millionen Euro an finanzierten Beträgen mit einem Rekordmonat – 22,5 Millionen Euro – überschritten haben, haben wir diesen Monat einen Rekord an Investoren erreicht – im Projekt Torres Zenit, mit 1.925 Teilnehmern.
Alternative Finanzierung versus traditionelle Banken
Ein Schlüsselfaktor, der das Wachstum des Crowdfunding im Immobilienbereich in Spanien vorangetrieben hat, ist der Rückgang der verfügbaren Bankenfinanzierung für Immobilienentwickler. Im Jahr 2018 belief sich das Volumen der Bankenfinanzierung für Wohnprojekte auf 20 Milliarden Euro. Heute liegt dieser Betrag jedoch nicht einmal bei der Hälfte, was eine Lücke auf dem Markt hinterlässt.
Dieser Kontext hat eine einzigartige Gelegenheit für Crowdfunding-Plattformen geschaffen, die den Entwicklern eine praktikable und zugängliche Alternative bieten. Kleinere Entwickler, die die Mehrheit des Sektors ausmachen, wenden sich jetzt an diese Plattformen, um ihre Projekte zu finanzieren, was ihnen ermöglicht, trotz der Schwierigkeiten, Kredite von traditionellen Banken zu erhalten, voranzukommen.
Der Aufstieg des Crowdfunding im Immobilienbereich in Spanien ist ein klares Zeichen dafür, dass sich der Markt entwickelt. Sowohl Investoren als auch Entwickler entdecken die Vorteile dieses Modells, das den Zugang zu einer größeren Vielfalt von Projekten mit relativ geringen Anfangsinvestitionen ermöglicht. Darüber hinaus haben die Möglichkeit, attraktive Renditen zu erzielen, und die Flexibilität, die diese Art der Finanzierung bietet, das Crowdfunding als solide und wachsende Investitionsoption gefestigt.
Als Marktführer in Spanien und Portugal können wir nur den Erfolg dieser Art des Investierens bestätigen. Möchtest du dich uns anschließen?
