09. Comment investir dans l’immobilier en Espagne
Si vous avez décidé d’investir dans l’immobilier – et il y a de bonnes raisons de le faire -, il est important de savoir qu’il existe deux grandes stratégies possibles. Dans cet article, nous expliquerons en quoi consiste l’investissement immobilier actif et passif, comment ces concepts sont liés, et quelle pourrait être la meilleure option pour vos objectifs financiers.
La distinction entre la gestion active et passive est courante lorsqu’il s’agit de fonds d’investissement. Dans le monde des fonds d’investissement, la gestion active implique une prise de décision active de la part de gestionnaires de fonds professionnels dans le but de surpasser la rentabilité du marché. Ces gestionnaires sélectionnent et ajustent activement les investissements du portefeuille, ce qui entraîne généralement des frais de gestion plus élevés.
En revanche, la gestion passive vise à reproduire la performance du marché et à minimiser les coûts en investissant dans un portefeuille diversifié d’actifs, tels que des indices boursiers, plutôt que de prendre des décisions actives. Cette stratégie est généralement plus rentable pour l’investisseur et a régulièrement montré qu’elle surpassait la gestion active en termes de rendement net après les frais.
Mais comment ces différences s’appliquent-elles à l’investissement immobilier ?
Investissement immobilier actif
Dans le secteur de l’immobilier, l’investissement actif ressemble à la gestion active des fonds, où les investisseurs prennent des décisions et gèrent directement des biens immobiliers, tandis que l’investissement passif est lié à des stratégies d’investissement dans des véhicules immobiliers diversifiés ou des projets collectifs, similaires à la gestion passive des fonds. Fondamentalement, il existe trois façons d’investir activement dans le secteur immobilier :
- Location de biens immobiliers : Dans cette approche, les investisseurs achètent des biens immobiliers, tels que des appartements ou des maisons, dans le but de les louer. À mesure que les prix et les loyers augmentent avec le temps, cette stratégie peut générer un revenu passif.
- Achat et revente de biens immobiliers : Cette stratégie consiste à acheter des biens immobiliers dans le but de les revendre à un prix plus élevé à l’avenir, en profitant de la hausse de la valeur du marché immobilier.
- “House flipping” : La stratégie de “house flipping” ajoute une autre dimension à l’investissement immobilier actif. Elle consiste à acheter des biens immobiliers en mauvais état, à les rénover et à les revendre rapidement pour réaliser un profit. Cependant, cela nécessite une connaissance approfondie du marché et un investissement initial considérable.
L’investissement immobilier actif présente des avantages intéressants : il offre un plus grand contrôle sur les décisions d’investissement et la gestion des biens, ainsi qu’un potentiel de profit significatif… s’il est fait correctement. Cependant, comme mentionné précédemment, l’inconvénient principal est le coût et le degré de connaissance et de dévouement requis de l’investisseur.
Investissement immobilier passif
En revanche, l’investissement immobilier passif ressemble à la gestion passive des fonds. Les investisseurs ne participent pas directement à la gestion des biens immobiliers, mais s’appuient sur des professionnels ou investissent dans des véhicules d’investissement collectif. Dans ce cas, il existe trois grandes façons de réaliser un investissement immobilier passif :
- Fonds d’investissement immobilier : Ces fonds se spécialisent dans le secteur immobilier et génèrent des rendements par le biais de dividendes ou de la vente de parts.
- Sociétés d’investissement cotées en bourse dans l’immobilier (SIIC) : Les sociétés d’investissement cotées en bourse dans l’immobilier opèrent sur le marché boursier et acquièrent, développent et gèrent des actifs immobiliers.
- Financement participatif immobilier : Le financement participatif immobilier rassemble de nombreux investisseurs pour financer des projets immobiliers. Il s’agit d’une option accessible avec un risque maîtrisé.
Parmi les principaux avantages de l’investissement immobilier passif, on peut citer les suivants :
- Moins de temps et d’engagement : Il nécessite moins de temps et d’efforts de gestion, ce qui vous permet de diversifier votre portefeuille.
- Diversification automatisée : Vous pouvez investir dans une variété d’actifs immobiliers sans avoir à gérer directement les biens.
Le principal inconvénient de cette forme d’investissement immobilier est le contrôle réduit : tout comme avec la gestion passive des fonds, vous cédez le contrôle direct des biens à des tiers.
Investissement actif ou passif ?
Le choix entre l’investissement immobilier actif et passif dépendra de vos objectifs, de vos ressources et de vos préférences. L’investissement actif offre un plus grand contrôle et un plus grand potentiel de profit, mais nécessite également un engagement en termes de temps et de connaissances. D’autre part, l’investissement passif est moins exigeant en termes de temps et d’efforts, mais implique un contrôle réduit.
Il est important de reconnaître que l’investissement immobilier passif offre des options pour une large gamme d’investisseurs, qu’il s’agisse de ceux ayant des connaissances et des ressources abondantes ou de ceux cherchant une entrée plus accessible sur le marché immobilier. Le choix entre les deux dépend de votre profil et de vos objectifs personnels.
La clé réside dans la compréhension des différences et le choix de la stratégie qui convient le mieux à vos besoins. En tant qu’investisseur, vous pouvez explorer diverses options et, comme mentionné dans la vidéo, envisager le financement participatif immobilier comme une manière intéressante de diversifier votre portefeuille et d’accéder à des opportunités d’investissement immobilier. Quoi que vous décidiez, la diversification reste un pilier fondamental du succès dans le monde de l’investissement immobilier. Investissez judicieusement !