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Kategorie: Projekte

Alle Neuigkeiten zu den Projekten von Urbanitae im Urbanitae-Blog.

  • Doce de Octubre: 15% Rendite in einem Geschäftslokal

    Doce de Octubre: 15% Rendite in einem Geschäftslokal

    Geschäftslokale gewinnen auf dem Immobilienmarkt zunehmend an Attraktivität. Die Zunahme leerstehender Lokale in Verbindung mit einem Mangel an Wohnraumangebot in bestimmten städtischen Gebieten macht die Renovierung von Gewerbeimmobilien zu einer hervorragenden Gelegenheit sowohl für Bauträger als auch für Investoren.

    In unserer Erfolgsgeschichten-Serie möchten wir heute besonders auf eine Finanzierungsoperation für die Umnutzung eines Lokals zu Wohnzwecken hinweisen. Es handelt sich um das Projekt „Doce de Octubre“, das im Mai 2021 gestartet wurde und sich im Viertel Niño Jesús in Madrid in der Straße Doce de Octubre 26 befindet. Ein privilegierter Standort, ganz in der Nähe des Retiro-Parks und des Viertels Salamanca.

    Dieses von Chapnik & Giesen initiierte Projekt bestand darin, ein Gewerbelokal mit 206 Quadratmetern (ehemaliges Bankbüro) zu erwerben, um es anschließend zu renovieren und in vier Wohnungen umzuwandeln (zwei Studios und zwei Apartments, jeweils mit einem Schlafzimmer). Die vier Einheiten im Erdgeschoss verfügen über einen separaten Eingang.

    Das Projekt Doce de Octubre basierte auf einer Mehrwertstrategie. Die Investoren von Urbanitae schlossen sich mit dem Bauträger über eine Fahrzeuggesellschaft zusammen, um die Entwicklung des Projekts durch eine Kapitalerhöhung zu realisieren. Diese Kapitalerhöhung ermöglichte den Erwerb des Grundstücks und die anschließende Renovierung, ohne auf Bankfinanzierung zurückgreifen zu müssen.

    Verbesserte Rentabilität und IIR

    Das Investitionsvolumen von 732.000 Euro wurde dank der Beteiligung von 218 Urbanitae-Investoren aufgebracht, die an dieser Operation teilnahmen. Die anfängliche geschätzte Rendite betrug 10% über einen Zeitraum von 9 Monaten, mit einer internen Rendite (IRR) von 14%. Schließlich, obwohl sich der Zeitraum um drei Monate verlängerte, stieg die Gesamtrendite für die Investoren deutlich auf 15,2%. Die IRR stieg um fast zwei Prozentpunkte auf 15,9%, womit alle anfänglichen Prognosen übertroffen wurden.

    Erfolgsfaktoren

    • Der Bauträger investierte neben der umfassenden Abwicklung der Entwicklung, Renovierung und Vermarktung etwa 20% des Gesamtkapitals (169.000 Euro) aus eigenen Mitteln.
    • Das Projekt befindet sich im Stadtteil Retiro, in der Nähe des Stadtteils Salamanca. Ein einzigartiger und etablierter Standort, umgeben von Dienstleistungen wie Schulen, Krankenhäusern, Einkaufszentren und Supermärkten. Mit mehr als 118.000 Einwohnern belegt Retiro den fünften Platz in Bezug auf den Preis für gebrauchte Wohnungen unter den 21 Bezirken der Stadt Madrid.
    • Der Bauträger beantragte sowohl die Baugenehmigung als auch die Nutzungsänderungsgenehmigung über eine Eigenverantwortungserklärung (in Zusammenarbeit mit einer durch die Stadt genehmigten städtischen Kooperationsstelle), sodass kein Verfahren bei der Stadtverwaltung für den Baubeginn erforderlich war.

    Trotz kleiner Verzögerungen und zusätzlicher Baukosten aufgrund der hohen Baustoffpreise in einem der Zeiträume mit den höchsten Kostensteigerungen, war das Projekt ein Erfolg. Die Verkaufsprognosen wurden deutlich übertroffen, was die Verzögerung und die Zusatzkosten ausglich.

    Das Projekt Doce de Octubre ist nicht nur ein erfolgreiches Beispiel für Rendite in einem Gewerbelokal. Es ist ein weiteres Beispiel dafür, wie Crowdfunding interessante Liquiditätswege für alle Arten von Immobilienoperationen eröffnen kann und gleichzeitig den Anlegern wirklich interessante und differenzierte Chancen bietet.

  • Investieren Sie in Marbella mit einer Rendite von 21%

    Investieren Sie in Marbella mit einer Rendite von 21%

    Wir starten den Februar mit einem neuen Schuldenprojekt. In diesem Fall bieten wir Ihnen die Möglichkeit, in Marbella mit einer Gesamtrendite von 21% zu investieren. Die Gelegenheit dazu bietet sich am Freitag, dem 9. Februar, um 12 Uhr (UTC+1).

    Wir begeben uns in den Stadtteil Nueva Andalucía in der Stadt Marbella. Das Projekt Villa Alcalá besteht darin, einen Kredit zu vergeben, um die Entwicklung einer Luxusvilla in der exklusiven Wohnanlage La Cerquilla zu finanzieren, die an den Golfplatz Las Brisas angrenzt. Die Villa wird fünf Schlafzimmer und fünf Badezimmer, eine Garage für vier Fahrzeuge, ein Unterhaltungsbereich, Platz für ein Fitnessstudio und einen Weinkeller sowie einen privaten Pool umfassen, um nur einige Annehmlichkeiten zu nennen.

    Der Entwickler arbeitet erneut mit Urbanitae zusammen: Cogitari Homes finanzierte im vergangenen Dezember das Projekt Gate 3 auf unserer Plattform, ein weiteres Luxuswohnprojekt. Der Entwickler ist auf dieses Segment spezialisiert und verfügt über mehr als 30 Jahre internationale Erfahrung in der Branche.

    21% Rendite und laufende Arbeiten

    Das Projekt Villa Alcalá ist ein Schuldenprojekt. Die Urbanitae-Investoren gewähren dem Entwickler ein Darlehen, das dazu dient, das Hauptdarlehen für das Grundstück, auf dem das Asset entwickelt wird, zu tilgen, sowie die Arbeiten abzuschließen.

    Es sei klargestellt, dass der Entwickler, Cogitari Homes, das Grundstück im Besitz hat: Es wurde mit eigenen Mitteln und alternativer Finanzierung erworben. Das Projekt verfügt bereits über eine Baugenehmigung, und die Arbeiten haben bereits begonnen.

    Die Beteiligung der Urbanitae-Investoren erfolgt durch ein Darlehen, das in drei Tranchen unterteilt ist. Die Tranche A, mit einer Laufzeit von 24 Monaten, beträgt 2.175.000 Euro zu einem festen jährlichen Zinssatz von 10,5%, um die Belastung zu beseitigen und die Arbeiten fortzusetzen. Die Auszahlung der Urbanitae-Investoren erfolgt durch den Verkauf der Immobilie.

    Die Gesamtsumme des Darlehens beträgt 4.900.000 Euro, und wie gesagt, es ist in drei Tranchen strukturiert. Das Projekt Villa Alcalá beschränkt sich auf die beschriebene Tranche A. Eine vorzeitige vollständige Rückzahlung ist jederzeit möglich, unterliegt jedoch einer garantierten Mindestrendite für Tranche A, die 24 Monate Zinsen entspricht. Eine Verlängerung um zusätzliche 6 Monate ab dem Monat 24 ist möglich, abhängig von einem Baufortschritt von 100%.

    Erstrangige Hypothekengarantie

    Ein weiteres Highlight des Projekts ist das hohe Maß an Sicherheiten. Der Schuldenvertrag legt eine reale erstrangige Hypothekengarantie auf die drei Grundbuchparzellen fest, die das Projekt ausmachen – wie immer über einen Garantieagenten. Investoren, die in den folgenden Tranchen eintreten, werden sich dieser gleichen Hypothek anschließen.

    Darüber hinaus werden die Verpfändung erstrangiger Rangfolge der Anteile der SPV und die Verpfändung erstrangiger Rangfolge der Bankkonten dieser SPV als Sicherheiten festgelegt.

    In diesem Video erklären der Entwickler und unser CEO die Details des Projekts Villa Alcalá.

    Investieren in Marbella mit Renditen in 24 Monaten

    Die geschätzte Laufzeit dieses Projekts beträgt 24 Monate. Es wird erwartet, dass im ersten Quartal dieses Jahres das Darlehen gewährt und die Arbeiten fortgesetzt werden, die im dritten oder vierten Quartal 2025 abgeschlossen sein sollen. Der Verkauf der Villa und die Rückzahlung des Darlehens an die Urbanitae-Investoren sind für das erste Quartal 2026 geplant.

    Wenn Sie Fragen haben, können Sie am Mittwoch, dem 7. Februar, an einem Webinar mit dem Entwickler teilnehmen, der alle gestellten Fragen beantworten wird. Außerdem können Sie wie immer mit uns unter contacto@urbanitae.com oder telefonisch unter 911 23 25 22 sprechen. Lassen Sie sich diese Gelegenheit nicht entgehen, in Marbella mit einer Rendite von 21% zu investieren.

  • Investieren Sie in Küstenimmobilien in Alicante

    Investieren Sie in Küstenimmobilien in Alicante

    Vorstellung einer neuen Investitionsmöglichkeit bei Urbanitae. Unser nächstes Projekt ermöglicht es Ihnen, wie immer ab nur 500 Euro in Küsteneigentum in Alicante zu investieren. Es findet am Mittwoch, dem 31. Januar, um 16 Uhr statt. Interessieren Sie sich dafür?

    Das Projekt Allonbay Azure umfasst die Entwicklung einer Neubauwohnung an der Costa Blanca. Genauer gesagt beinhaltet das Projekt den Bau von 42 Wohnungen mit einem, zwei und drei Schlafzimmern, alle mit Parkplatz und Abstellraum, im Norden von Villajoyosa, in einem Bereich namens Allonbay, etwa 100 Meter vom Strand El Torres entfernt.

    Die Promotion wird außerdem über einen Gemeinschaftspool, einen Kinderspielbereich, ein ausgestattetes Fitnessstudio, eine Sauna, einen Whirlpool und begrünte Gemeinschaftsbereiche verfügen. Allonbay Azure ist Teil des Wohngebiets Allonbay Village, das das erste nach dem BREEAM Urbanism Scheme in Spanien für seine Nachhaltigkeit zertifizierte Projekt ist.

    Urbanitae hat bereits im November ein weiteres Wohngebiet in der Region finanziert, das Projekt Allonbay Aura. Wir arbeiten also erneut mit dem Bauträger zusammen. Quadratia ist ein Unternehmen, das 2005 gegründet wurde, aber ein Managementteam hat, das über mehr als 50 Jahre Erfahrung und mehr als 7.500 entwickelte Wohnungen verfügt. Dieser Bauträger ist für alle bisherigen Wohnprojekte in Allonbay verantwortlich, die insgesamt etwa 225 gebaute und gelieferte Wohnungen umfassen.

    Lizenz und 40 % Reservierungen

    Das Projekt Allonbay Azure verfolgt eine Wertsteigerungsstrategie, was bedeutet, dass die Investoren von Urbanitae zu Partnern des Bauträgers für die Entwicklung des Projekts werden. Das Projekt hat ein Gesamteigenkapital von 4.500.000 Euro; die Investoren von Urbanitae tragen 3.600.000 Euro bei, während der Bauträger die restlichen 20 % beisteuert.

    Quadratia hat eine exklusive Option zum Kauf des Grundstücks, auf dem das Projekt entwickelt wird, das lastenfrei ist. Das Projekt verfügt außerdem seit Juli 2023 über eine Baugenehmigung.

    Die von Urbanitae gesammelten Mittel werden für den Erwerb des Grundstücks und zur Deckung der Startkosten des Projekts bis zur Gewährung des Bauträgerdarlehens verwendet, das derzeit in Verhandlung ist.

    Was die Vermarktung des Projekts betrifft, hat Allonbay Azure bereits Geldreservierungen für 17 der 42 Wohnungen, die die Promotion umfasst, das heißt, 40 %. Die Formalisierung der Kaufverträge wird nach der Gewährung des Bauträgerdarlehens und parallel zum Beginn der Bauarbeiten erfolgen.

    In diesem Video erläutern Sandra Bertomeu, Leiterin des Internationalen Bereichs bei Quadratia, und Diego Bestard, CEO von Urbanitae, die Schlüsselaspekte des Projekts.

    Rentabilität in 26-30 Monaten

    Wie bei jedem Eigenkapitalprojekt erlaubt uns der Regulator der Crowdfunding-Plattformen nicht, die geschätzte Renditezahl zu veröffentlichen. Sie können diese jedoch anhand der auf der Projektkarte verfügbaren Informationen berechnen.

    Die voraussichtliche Laufzeit für das Projekt Allonbay Azure beträgt 26 bis 30 Monate. Die Kapitalanwendung und der Erwerb des Grundstücks werden im ersten Quartal dieses Jahres erfolgen, und die Bauarbeiten beginnen im zweiten Quartal. Der Bau soll zwischen dem vierten Quartal 2025 und dem ersten Quartal 2026 abgeschlossen sein, mit der Auslieferung der Wohnungen. Die Liquidation der Gesellschaft und die Gewinnausschüttung erfolgen im ersten oder zweiten Quartal 2026.

    Jetzt wissen Sie es, wenn Sie in Küsteneigentum investieren möchten, ist dieses Projekt eine ausgezeichnete Gelegenheit. Wenn Sie Zweifel haben, können Sie diese direkt dem Bauträger im Webinar stellen, das wir am 29. Januar um 12 Uhr abhalten. Wie immer steht Ihnen unser Investor-Relations-Team unter contacto@urbanitae.com oder telefonisch unter 911 23 25 22 zur Verfügung.

  • Investieren Sie in einen Neubau auf Gran Canaria mit erteilter Lizenz

    Investieren Sie in einen Neubau auf Gran Canaria mit erteilter Lizenz

    Neues Projekt bei Urbanitae! Heute bieten wir Ihnen die Möglichkeit, in einen Neubau auf Gran Canaria zu investieren, in ein Projekt mit einem sehr begrenzten Risikolevel. Es wird am Donnerstag, den 25. Januar, um 16 Uhr stattfinden. Wir erzählen Ihnen alle Details.

    Das Projekt Brassie Villas umfasst die Entwicklung von 50 Villen mit Pool und privatem Garten, sowie Parkplatz und Abstellraum in Telde, Gran Canaria. Die Häuser haben eine durchschnittliche Fläche von 140 Quadratmetern, und die gesamte Anlage bietet Blick auf das Meer. Das Grundstück, auf dem das Projekt entwickelt wird, liegt im Osten der Insel Gran Canaria, am Stadtrand von Telde, weniger als 2 Kilometer vom nächsten Strand entfernt. Es ist gut angebunden an den Flughafen und weniger als 20 km vom Zentrum von Las Palmas entfernt.

    Brassie Villas ist der Entwickler dieser Investitionsmöglichkeit. Das Unternehmen genießt einen ausgezeichneten Ruf auf der Insel und hat mehr als acht Jahre Erfahrung in der Luxusimmobilienbranche. Es ist auf Luxusimmobilien spezialisiert und hat bereits mehr als 6.000 Quadratmeter entwickelt.

    Eigener Grundbesitz

    Bei diesem Projekt werden die Urbanitae-Investoren am Kapital der Gesellschaft beteiligt, die das Land für die Entwicklung des Projekts hält: Wir werden 50% der Eigentumsanteile halten; der Entwickler ist bereits Eigentümer der anderen 50%. Das Projekt Brassie Villas hat eine Gewinnbeteiligungsstruktur. Die Beiträge der Urbanitae-Investoren werden dem Entwickler durch eine Kapitalerhöhung in einer Fahrzeuggesellschaft übergeben, die dann am Kapital der Entwicklergesellschaft des Projekts beteiligt wird. Der Gesamtinvestitionsbetrag beträgt 2.760.000 Euro, darin enthalten sind 5.000 Euro, die in der Gesellschaft verbleiben und zur Deckung von Verwaltungs- und Managementkosten dienen.

    Der Entwickler wird zusammen mit den begleitenden Investoren etwa 41% des Gesamtwerts der Investition beitragen.

    Genehmigter Bauplan

    Eine der Stärken des Projekts ist, dass bereits eine Baugenehmigung vorliegt und der Vertrag mit dem Bauunternehmen – Sinergia Building – abgeschlossen ist. Dies ermöglicht den Beginn der Bauarbeiten, sobald die Bankfinanzierung aktiviert wird. An dieser Stelle gibt es ebenfalls gute Nachrichten: Das Darlehen des Entwicklers ist mit einem Institut vereinbart und es ist geplant, es zeitgleich mit dem Einstieg der Investoren zu formalisieren.

    58% vorreserviert

    In kommerzieller Hinsicht verfügt das Projekt über 29 verkaufte Villen – dies entspricht 58% der Einheiten -, von denen 24 Kaufverträge seit Juli 2023 unterzeichnet wurden und fünf noch ausstehen.

    In diesem Video erklären Francisco Juárez, Managing Partner von Brassie Villas, und Diego Bestard, CEO von Urbanitae, die Schlüssel des Projekts.

    Rentabilität in 28-32 Monaten

    Die geschätzte Laufzeit dieses Projekts beträgt rund zweieinhalb Jahre. Gemäß dem Geschäftsplan wird im ersten Quartal 2024 die Kapitalerhöhung und der Beitrag zur Entwicklergesellschaft abgeschlossen sein. Die Bauarbeiten werden ebenfalls im ersten Quartal beginnen. Der Abschluss des Baus erfolgt in den ersten drei Monaten des Jahres 2026. Schließlich wird zwischen April und Juni 2026 die Gesellschaft aufgelöst und die Gewinne werden unter den Investoren aufgeteilt.

    Wenn Sie Fragen zum Projekt haben, können Sie diese im Webinar klären, das wir mit dem Entwickler am Dienstag, den 23. Januar, um 12 Uhr abhalten werden. Wie immer können Sie uns unter contacto@urbanitae.com und telefonisch unter 911 23 25 22 erreichen. Verpassen Sie nicht die Gelegenheit, in einen Neubau auf Gran Canaria zu investieren!

  • Investieren Sie in Saragossa mit einer jährlichen Dividende von 5,4%

    Investieren Sie in Saragossa mit einer jährlichen Dividende von 5,4%

    Wir haben ein neues Projekt bei Urbanitae! Wir kehren zur Einkommensstrategie zurück, und diesmal schlagen wir vor, in Saragossa mit einer durchschnittlichen jährlichen Dividende von 5,4% zu investieren. Es wird am Montag, den 22. Januar um 16 Uhr sein. Möchten Sie mehr Details erfahren?

    Das Pepco Delicias-Projekt besteht aus dem Erwerb eines Gewerbeobjekts, das an Pepco, die Kette für Mode, Haushalt und Freizeit zu niedrigen Preisen, vermietet ist. Das besagte Gewerbeobjekt befindet sich in Saragossa im zentralen Stadtteil Delicias. Das Vermögen besteht aus drei Grundbucheinträgen im Erdgeschoss eines Wohngebäudes. Die vermietbare Bruttogeschossfläche (BGF) beträgt über 1.200 Quadratmeter, und das gesamte Objekt liegt ebenerdig.

    Die GPA (Grupo Patrimonial Actur) ist der Entwickler dieses Projekts. Es ist neu auf der Plattform, aber das Unternehmen hat mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Verwaltung und Investition in Immobilien für die Vermietung. Derzeit verwaltet es das Vermögen mehrerer Family Offices und konzentriert sich auf die Suche nach erstklassigen Mietern mit langfristigen Verträgen an etablierten Standorten, genau wie das Pepco Delicias-Projekt.

    Pepco ist eine polnische Kette, die Kleidung und Haushaltsprodukte zu günstigen Preisen verkauft und bereits über 3.000 Geschäfte in 17 europäischen Ländern hat. In Spanien hat Pepco bereits 160 Filialen, bis Ende des Jahres sollen es 200 sein, wenn die Prognosen des Unternehmens eintreffen.

    Jährliche Rendite von 5,40% über 5 Jahre

    Der Mieter des Gewerbeobjekts ist die Pepco Group seit Juni 2023 mit einem Mietvertrag über 15 Jahre, wovon sechs Jahre verbindlich sind. Pepco hat das Objekt im November 2023 übernommen und führt derzeit eine umfassende Renovierung durch, die im Mai 2024, dem geplanten Eröffnungsdatum, abgeschlossen sein wird.

    Wie jedes Einkommensprojekt ist das Pepco Delicias als Eigenkapital strukturiert. Die Urbanitae-Investoren werden zusammen mit zusätzlichen privaten Investoren eine Kapitalerhöhung in der Fahrzeuggesellschaft der Operation durchführen. Diese Gesellschaft plant nicht, zur Finanzierung des Objekterwerbs auf Bankkredite zurückzugreifen. Für die Urbanitae-Investoren beläuft sich das Ticket auf 1.450.000 Euro.

    Das Projekt hat eine Laufzeit von 5 Jahren. Gemäß dem Mietvertrag mit Pepco schätzen wir, dass das Projekt für die Urbanitae-Investoren eine durchschnittliche jährliche Dividende von 5,40% generieren wird, die vierteljährlich ausgeschüttet wird. Darüber hinaus wurde ein Verkaufsoptionsvertrag mit der GPA unterzeichnet, der ab dem zweiten Jahr nach dem Erwerb des Vermögenswerts in Kraft tritt. Natürlich wird der Verkauf des Vermögenswerts eine zusätzliche Rendite durch Wertsteigerung generieren, die Sie für jeden der in der Projektbeschreibung detaillierten Szenarien berechnen können.

    In diesem Video erklären Javier Palacio, Mitbegründer der GPA, und Diego Bestard, CEO von Urbanitae, die Details des Projekts Pepco Delicias.

    Wenn Sie jedoch Fragen zum Projekt haben, können Sie diese im Webinar stellen, das wir am nächsten Freitag, dem 18. Januar, um 12 Uhr mit dem Entwickler veranstalten werden. Und wie immer können Sie uns unter contacto@urbanitae.com kontaktieren oder unter der Telefonnummer 911 23 25 22 anrufen. Investiere mit uns und erziele eine jährliche Dividende bei geringem Risiko!