Neues Projekt! In Sabadell investieren mit 11 % IRR

Am Donnerstag, den 26., um 16:00 Uhr (UTC+1) öffnen wir ein neues Fremdkapital-Projekt in Sabadell (Barcelona) für Investoren. Dabei handelt es sich um eine Finanzierung für die Entwicklung eines Wohnprojekts mit 18 Einheiten in einer der wichtigsten Städte im Großraum Barcelona.

• Investment-Opening: Donnerstag, 26., 16:00 Uhr (UTC+1)

• Webinar mit dem Projektentwickler: Mittwoch, 25., 10:00 Uhr

In diesem Webinar kannst du alle Details zum Projekt kennenlernen und deine Fragen direkt an die Verantwortlichen richten.

Ein Wohnprojekt in einer etablierten Stadt

Das Projekt besteht in der Vergabe eines hypothekenbesicherten Darlehens, um einen Teil der Baukosten und allgemeinen Ausgaben einer Mehrfamilienhaus-Entwicklung in der Calle Miquel Àngel 20, Sabadell zu finanzieren.

Der zugrunde liegende Vermögenswert ist ein 844 m² großes städtisches Grundstück, auf dem ein Gebäude mit folgendem Umfang entsteht:

• 18 Wohnungen mit 1, 2 und 3 Schlafzimmern
• 19 Abstellräume
• 20 Stellplätze in der Tiefgarage/garage
• 4 oberirdische Etagen und 1 Untergeschoss
• Gemeinschaftlicher Gartenbereich im Erdgeschoss

Für das Projekt liegt bereits eine Bau- und Abrissgenehmigung vor, erteilt im Juli 2025. Dadurch können die Arbeiten beginnen, sobald Kauf und Finanzierung formalisiert sind.

Der Erwerb des Grundstücks erfolgt über eine Tauschvereinbarung (Permuta): Der Entwickler übergibt dem Verkäufer 4 Wohnungen, 4 Abstellräume und 4 Stellplätze als Gegenleistung für das Grundstück. Das Urbanitae-Darlehen erhält eine erstrangige Hypothek auf die nicht getauschten Einheiten.

Sabadell mit über 225.000 Einwohnern zählt zu den wichtigsten urbanen Zentren Kataloniens und verzeichnet ein anhaltendes Bevölkerungswachstum, auch dank der Nähe zu Barcelona und der guten Anbindung an die Metropolregion. Das Projekt liegt weniger als 2 km vom Stadtzentrum entfernt und etwa 40 Autominuten von Barcelona.

22 % Rendite in 24 Monaten

Die Transaktion ist als Festzins-Fremdkapital strukturiert. Das Gesamtdarlehen beträgt bis zu 2.435.000 € und ist in zwei Tranchen aufgeteilt. In diesem Opening wird Tranche A finanziert:

• Betrag Tranche A: 1.105.000 €
• Fester jährlicher einfacher Zinssatz: 11,0 %
• Laufzeit: 24 Monate
• Mögliche Verlängerung: zusätzlich 6 Monate
• Garantierte Mindestzinsen: entsprechend 18 Monaten
• Zins- und Rückzahlung: endfällig (bei Fälligkeit)

Eine vollständige vorzeitige Rückzahlung ist jederzeit möglich, jedoch mit einem Mindestzins von 18 Monaten.

Sicherheiten des Darlehens

Das Projekt verfügt über ein verstärktes Sicherheitenpaket:

• Erstrangige Hypothek auf den zugrunde liegenden Vermögenswert (ohne die getauschten Einheiten), mit einer hypothekarischen Haftung von 150 % des Kapitals
• Erstrangige Verpfändung der Anteile an der Darlehensnehmerin
• Kontrollverpfändung der Bankkonten, inklusive Escrow-Konto, auf das der Entwickler zusätzliche Eigenmittel von Beginn an einzahlt
• 100 % Cash-Sweep der Einnahmen aus dem Verkauf der nicht getauschten Einheiten

Als erwartetes Rückzahlungsereignis gilt der Verkauf von ungefähr den ersten 8 Wohnungen. Die Vermarktung startet nach Baubeginn.

Voraussichtlicher Zeitplan

• März 2026: Darlehensauszahlung, Ankauf des Assets und Beginn des Abrisses
• 2027: Fertigstellung der Bauarbeiten
• 1. Quartal 2028: Übergabe der Wohnungen und Rückzahlung des Darlehens

Die geplante Laufzeit beträgt 24 Monate, mit der Möglichkeit einer Verlängerung um 6 Monate.