07. Alternative Investitionen: Alles, was du wissen musst

Man muss zugeben, dass das Wort “alternativ” fast allem einen interessanten Touch verleiht. Denke an alternative Realitäten, die zu Klassikern der Fiktion geführt haben, wie “Alice im Wunderland”. Oder an Musik, mit dem Aufkommen von legendären Bands wie R.E.M. oder Nirvana. Obwohl der Unterton manchmal eher beunruhigend ist, wie bei alternativer Medizin… Und was ist mit alternativen Investitionen?

Wenn wir über Investitionen sprechen, sind die traditionellen Vermögenswerte Aktien, Anleihen und Liquidität. Die Leute investieren normalerweise in die ersten beiden über Fonds. Und in das letzte durch Bankeinlagen. Also sind alle anderen Investitionen alternative Investitionen. Von Kryptowährungen bis hin zu traditionellen Immobilien, über teure Kunstwerke und Weine, das sind alles alternative Investitionen.

Und du wirst dich fragen: Wofür ist die Investition in Edelmetalle, Kunst oder Hedgefonds gut? Um Renditen zu erzielen, natürlich. Aber genauer gesagt bieten alternative Investitionen eine etwas ausgefeiltere Form der Diversifizierung. Zum einen, weil sie oft exklusive Investitionsmöglichkeiten beinhalten: Nicht jeder kann in Picassos investieren. Und auch, weil sie eine geringe Korrelation zu den Märkten haben.

Vorteile alternativer Investitionen

Wie wir wissen, hilft Diversifikation, das Risiko zu reduzieren und gleichzeitig die Rendite des Anlageportfolios zu steigern. Die geringe Korrelation zu den Märkten ist ein weiterer Hauptvorteil alternativer Investitionen. Aber es gibt mehr:

• Höhere potenzielle Renditen: Alternative Investitionen haben oft ein höheres Renditepotenzial im Vergleich zu herkömmlichen Investitionen. Sie sind komplexer und risikoreicher, sodass die Gewinne höher sein können.
• Geringere Volatilität: Da sie im Allgemeinen nicht den Marktschwankungen unterliegen und eine längere Anlagezeit haben, sind alternative Investitionen in der Regel stabiler, z. B. im Vergleich zu Aktien. Obwohl einige, wie Kryptowährungen, große Wertänderungen erfahren haben.
• Zugang zu exklusiven Vermögenswerten: Leider haben nur wenige von uns Zugang zu Kunstwerken oder Luxusyachten. Solche exklusiven Vermögenswerte können einen erheblichen Wert haben und bieten daher eine einzigartige Anlagemöglichkeit.

Nachteile alternativer Investitionen

Vorteile und Nachteile sind oft zwei Seiten derselben Medaille. Zum Beispiel steht dem höheren Renditepotenzial ein höheres Risiko und eine höhere Komplexität gegenüber. Die Exklusivität hat das kleine Problem der Kosten: Viele alternative Investitionen erfordern viel mehr Geld, als die meisten Menschen ihnen widmen könnten. Es gibt weitere Nachteile:

• Mangelnde Regulierung: Einige alternative Investitionen sind nicht reguliert und können einem höheren Risiko von Betrug oder Manipulation unterliegen. In einigen Fällen, wie dem Skandal um Bernie Madoff oder Theranos, mit schwerwiegenden Schäden für die Beteiligten…
• Geringere Liquidität: Es ist schön, einen Romanée-Conti im Weinkeller zu haben: Einige Flaschen dieses Produzenten wurden für eine halbe Million Dollar versteigert. Aber es ist nicht einfach – oder schnell -, sie in Geld umzuwandeln… oder Käufer zu finden.

Glücklicherweise gibt es etwas erschwinglichere alternative Investitionen. Zum Beispiel können Sie in Rohstoffe oder Edelmetalle über Investmentfonds investieren. Mit klarem Risikobewusstsein ist es möglich, in Kryptowährungen ohne große Mengen zu investieren. Und Crowdfunding im Immobilienbereich ermöglicht es jedem, mit wenig Geld in den Immobiliensektor zu investieren. Bei Urbanitae, schon ab 500 Euro. Und mit einer attraktiven Kombination aus Risiko und Rendite. Und du? Hast du es schon ausprobiert?