Family office
Qu’est-ce que c’est?
Es una entidad privada que ofrece servicios de gestión y asesoramiento financiero a familias adineradas. Les family offices sont responsables de la gestion des investissements, de la planification patrimoniale et d’autres aspects financiers pour préserver et accroître la richesse familiale, garantissant ainsi sa continuité à travers les générations.
Un family office ne se limite pas à la gestion des investissements, mais propose une approche globale incluant la planification fiscale, la gestion des biens immobiliers, la succession familiale et la gestion des risques. Son objectif est de fournir une solution personnalisée aux besoins financiers complexes des familles, en s’adaptant à leurs objectifs à court, moyen et long terme.
Principaux aspects à prendre en compte
Il existe deux principaux types de bureaux conviviaux:
- Single family office (SFO) : Gérer le patrimoine et les placements d’une seule famille. Leur approche est entièrement personnalisée et exclusive à cette famille.
- Multi family office (MFO) : Il offre des services similaires, mais dessert plusieurs familles, ce qui permet de partager les ressources et de réduire les coûts, tout en maintenant un haut niveau de personnalisation.
Les family offices fournissent une variété de services, notamment :
- Gestion des investissements : Ils sont responsables de la gestion d’actifs financiers, tels que des actions, des obligations, des biens immobiliers, des fonds d’investissement, etc.
- Planification successorale : Ils aident à structurer le patrimoine afin de maximiser l’efficacité fiscale et facilitent la transmission du patrimoine entre les générations.
- Conseil juridique et fiscal : Ils offrent des services de planification juridique et fiscale afin d’optimiser la gestion de patrimoine et de réduire la charge fiscale.
Les family offices sont essentiels pour maintenir la prospérité financière des familles fortunées et pour garantir que leurs ressources soient gérées de manière efficace, conformément à leurs valeurs et objectifs à long terme.