Am kommenden Dienstag, den 6. Oktober um 12:00 Uhr (UTC+2) öffnen wir das Projekt Imaginalia zur Investition, eine neue Fremdkapitalmöglichkeit zur teilweisen Finanzierung des Baus von 236 Stellplätzen und 52 Abstellräumen in Albacete.
Das Darlehen hat ein Volumen von 1.315.000 Euro, eine anfängliche Laufzeit von 18 Monaten und einen festen Zinssatz von 10 % einfachem Jahreszins. Zudem verfügt es über eine Mindestrendite, die acht Monaten Zinsen entspricht.
- Öffnung zur Investition: Dienstag, 6. Oktober um 12:00 Uhr (UTC+2)
- Webinar zum Projekt: Dienstag, 6. Oktober um 10:00 Uhr (UTC+2)
- Ticket: 1.315.000 Euro
- Laufzeit: 18 Monate, mit zwei möglichen Verlängerungen um jeweils 6 Monate
- Zins: 10 % einfacher Jahreszins
236 Stellplätze und 52 Abstellräume in Imaginalia
Das Projekt besteht darin, zwei Assets im Erdgeschoss zweier Wohngebäude im Gebiet Imaginalia in Albacete auszubauen.
Insgesamt werden 236 Stellplätze und 52 Abstellräume entwickelt, die identisch auf beide Immobilien verteilt sind: jeweils 118 Stellplätze und 26 Abstellräume.
Die Assets verfügen zusammen über 5.996 m² bebaute Fläche und befinden sich in der Calle Oscar Wilde, in einem der wichtigsten Wohnexpansionsgebiete der Stadt.
Imaginalia kombiniert Wohn-, Gewerbe- und Dienstleistungsnutzungen. Das Gebiet liegt in der Nähe des Zentrums von Albacete, des Gewerbeparks Campollano und des Einkaufszentrums Imaginalia und verfügt zudem über eine gute Anbindung an die A-32.
Eine kurze Bauausführung
Der Entwickler hat die Assets im Juli 2026 mit Eigenmitteln erworben und bereits den Lizenzantrag eingereicht.
Der Baubeginn ist für Dezember 2026 vorgesehen, die Fertigstellung im ersten Quartal 2027. Die Ausführungsfrist ist mit zwei bis vier Monaten relativ kurz, da die Struktur der Assets bereits vorhanden ist und sich die Arbeiten im Wesentlichen auf Ausbau und Fertigstellung konzentrieren.
Die Vermarktung beginnt, sobald die Arbeiten gestartet sind.
Das Projekt richtet sich vor allem an Bewohner der Umgebung und Käufer der neuen Wohnentwicklungen im Umfeld, die einen Stellplatz oder Abstellraum benötigen. Es kann auch für Kleininvestoren attraktiv sein, die an Assets mit niedrigem Ticket für die Vermietung interessiert sind.
Der Manager: Elite Capital Prime
Der Projektmanager ist Elite Capital Prime, ein Immobilienunternehmen mit Sitz in Albacete, das auf den Erwerb, die Sanierung und die Transformation von Assets für den anschließenden Verkauf spezialisiert ist.
Seine Partner verfügen zusammen über mehr als 30 Jahre Erfahrung im Bank- und Immobiliensektor und haben mehr als 25 Transaktionen abgeschlossen.
Der Entwickler hat das Asset für 1.162.200 Euro erworben. Nach der in der Transaktion enthaltenen teilweisen Rekapitalisierung wird er etwa 612.200 Euro Eigenkapital investiert halten und außerdem die allgemeinen Kosten sowie mögliche unvorhergesehene Kosten des Projekts mit Eigenmitteln tragen.
10 % p. a. und Tilgung ab Monat 12
Das Darlehen ist in einem einzigen Tranche von 1.315.000 Euro strukturiert.
Die wichtigsten Bedingungen sind:
- Fester Zinssatz: 10 % einfacher Jahreszins.
- Anfängliche Laufzeit: 18 Monate.
- Verlängerungen: zwei mögliche zusätzliche Zeiträume von jeweils sechs Monaten, in den Monaten 18 und 24.
- Mindestrendite: acht Monate Zinsen.
- Tilgung: kann teilweise ab Monat 12 beginnen.
Der Exit und die Rückzahlung des Darlehens erfolgen durch den Verkauf der Stellplätze und Abstellräume.
Darlehenssicherheiten
Die Finanzierung verfügt über eine erstrangige Hypothek auf die Assets, mit einer hypothekarischen Haftung von 140 % des Darlehensbetrags.
Darüber hinaus umfasst sie mehrere zusätzliche Sicherheiten:
- Cash Sweep von 100 % der Nettoerlöse aus den Verkäufen, das heißt, der gesamte durch die Vermarktung der Stellplätze und Abstellräume generierte Netto-Cashflow wird zur Rückzahlung des Darlehens verwendet.
- Unternehmensgarantie der Darlehensnehmergesellschaft.
- Verpfändung der Forderungsrechte aus einem weiteren Projekt des Managers in Albacete, für das ein Netto-Cashflow von rund 1,2 Millionen Euro geschätzt wird.
- Equity Commitment Letter, der den Entwickler verpflichtet, zusätzliche Eigenmittel einzubringen, falls diese zur Fertigstellung des Projekts erforderlich sein sollten.
Die Transaktion weist einen LTV von 57 % auf den aktuellen Wert der beiden Assets und einen Brutto-LTC von 62 % auf. Der LTV vergleicht das Darlehen mit dem Wert des Assets, während der LTC misst, welcher Teil der Gesamtkosten des Projekts mit Fremdkapital finanziert wird. In diesem Fall bedeutet ein LTC von 62 %, dass die verbleibenden 38 % der Kosten mit Eigenmitteln oder anderen Beiträgen gedeckt werden, die nicht dem Urbanitae-Darlehen entsprechen.
Warum in Imaginalia investieren
Wir sind der Ansicht, dass Imaginalia ein leicht verständliches Angebot darstellt: Assets des täglichen Bedarfs in einem wachsenden Wohngebiet und mit einer kurzen Bauphase vor sich. Hinzu kommt eine Fremdkapitalstruktur mit erstrangiger Hypothek und mehreren zusätzlichen Sicherheiten.
Zu den wichtigsten Punkten gehören:
- 10 % einfacher Jahreszins.
- Mindestrendite von acht Monaten Zinsen.
- Erstrangige Hypothek auf die Assets.
- 100 % Cash Sweep der Nettoerlöse aus den Verkäufen.
- Geplante Bauzeit von nur 2-4 Monaten.
- Manager mit Erfahrung in der Transformation und Vermarktung von Assets.
- Nachfrage durch unabhängige kommerzielle Due Diligence validiert.
Geschätzter Zeitplan
Die geplante anfängliche Laufzeit beträgt 18 Monate, mit zwei möglichen Verlängerungen um jeweils sechs Monate.
Die wichtigsten Meilensteine sind:
- Oktober 2026: Darlehensgewährung.
- Dezember 2026: Beginn der Bauarbeiten und der Vermarktung.
- Erstes Quartal 2027: geplante Fertigstellung der Arbeiten.
- Ab dem vierten Quartal 2027: mögliche Tilgung des Darlehens ab Monat 12.
Auf der Projektseite kannst du alle Informationen zur Transaktion, ihren Risiken, den Sicherheiten und der dazugehörigen Dokumentation einsehen.
Hast du Fragen zum Projekt?
Du kannst deine Fragen im Webinar am Dienstag, den 6. Oktober um 10:00 Uhr (UTC+2) stellen. Hier anmelden.
Die Öffnung zur Investition von Imaginalia erfolgt am Dienstag, den 6. Oktober um 12:00 Uhr (UTC+2).
Du kannst uns auch unter contacto@urbanitae.com schreiben oder uns unter (+34) 911 23 25 22 anrufen.
