Am kommenden Freitag, den 2. Oktober um 12:00 Uhr (UTC+2) öffnen wir das Projekt Caleta de Fuste für Investitionen, eine neue Fremdkapitalmöglichkeit zur teilweisen Finanzierung des Baus von 68 Wohnungen in Caleta de Fuste, Fuerteventura.
Tranche A hat ein Volumen von 2.920.000 Euro, eine Laufzeit von 24 Monaten und einen festen Zinssatz von 11,75 % jährlich, einfache Verzinsung, was einer Gesamtrendite von 23,50 % entspricht. Zudem verfügt sie über eine Mindestrendite in Höhe von 15 Monatszinsen, also 14,69 %.
Die Wohnentwicklung ist bereits im Gange: Sie verfügt über eine Baugenehmigung, und Phase 2 weist einen ungefähren Baufortschritt von 40 % auf.
- Öffnung für Investitionen: Freitag, den 2. Oktober um 12:00 Uhr (UTC+2)
- Laufzeit: 24 Monate + mögliche Verlängerung um 6 Monate
- Ticket: 2.920.000 Euro
- Zins: 11,75 % jährlich, einfache Verzinsung
68 Wohnungen in Caleta de Fuste
Das Projekt finanziert teilweise die ausstehenden Baukosten der Phase 2 einer Wohnentwicklung mit 121 Wohnungen in der Urbanisation El Castillo in Caleta de Fuste.
Diese zweite Phase besteht aus 68 Mehrfamilienwohnungen mit 1 bis 3 Schlafzimmern, verteilt auf mehrere Blöcke und ausgestattet mit Pool, begrünten Gemeinschaftsbereichen und Stellplätzen.
Die Wohnentwicklung entsteht auf einem Grundstück von 21.185 m². Ihre Phase 1 mit 53 Wohnungen ist bereits fertiggestellt und wird derzeit an die Käufer übergeben.
Das Asset befindet sich etwa 2 Kilometer vom Strand Castillo, 4 Kilometer vom Fuerteventura Golf Club, 8 Kilometer vom Flughafen und 14 Kilometer von Puerto del Rosario entfernt.
Bau zu 40 % fortgeschritten
Phase 2 verfügt über eine gültige Baugenehmigung und weist einen ungefähren Baufortschritt von 40 % auf.
Der Entwickler schätzt eine Frist von 13 bis 14 Monaten bis zur Fertigstellung des Baus. Die Darlehensmittel werden zur Finanzierung der ausstehenden Baukosten verwendet und über monatliche Zertifizierungen abgerufen, vorbehaltlich der Genehmigung durch einen unabhängigen Project Monitor.
Darüber hinaus bietet die erste Phase eine direkte Referenz für dasselbe Produkt, umgesetzt vom selben Manager: Die 53 Wohnungen wurden in 14 Monaten gebaut und innerhalb von 12 Monaten vollständig verkauft.
Der Manager und die Interessengleichheit
Das Projekt wird von Nordal Antigua entwickelt, einer Gesellschaft, die zu jeweils 50 % von Alza Real Estate und Nordestada gehalten wird.
Alza verfügt über eine fast 40-jährige Erfahrung, mehr als 8.000 übergebene Wohnungen und rund 2.500 Wohnungen, die sich derzeit im Bau befinden. Darüber hinaus ist das Unternehmen direkt an der technischen Ausführung der Wohnentwicklung beteiligt.
Der Manager hat bereits rund 5,9 Millionen Euro in das Projekt eingebracht. Etwa 2 Millionen entsprechen Eigenkapital, das in bar eingebracht wurde, und weitere 3,9 Millionen entsprechen bereits ausgeführten Arbeiten durch das Bauunternehmen der Gruppe, die noch nicht abgerechnet wurden.
Die Einziehung dieser Zertifizierungen wird bis zum Verkauf der Wohnungen aufgeschoben und der vollständigen Rückzahlung des Urbanitae-Darlehens nachgeordnet, wodurch die Interessengleichheit gestärkt wird.
11,75 % jährlich und Gesamtrendite von 23,50 %
Die Gesamtfinanzierung kann 12.215.000 Euro erreichen und ist in vier Tranchen strukturiert.
Caleta de Fuste entspricht der Tranche A, mit folgenden Bedingungen:
- Volumen: 2.920.000 Euro.
- Fester Zins: 11,75 % jährlich, einfache Verzinsung.
- Laufzeit: 24 Monate.
- Mögliche Verlängerung: 6 Monate.
- Gesamtrendite: 23,50 %.
- Mindestrendite: 15 Monatszinsen, entsprechend 14,69 %.
- Zahlung von Kapital und Zinsen: bei Fälligkeit.
Eine vorzeitige Rückzahlung ist jederzeit möglich, unter Einhaltung dieser Mindestrendite.
Darlehensgarantien
Die Operation verfügt über eine erstrangige Hypothek auf die Wohnungen der Phase 2, mit einer Hypothekenhaftung von 140 % des Kapitals.
Das Garantienpaket umfasst außerdem:
- Erstrangige Verpfändung der Anteile der Darlehensnehmergesellschaft.
- Erstrangige Verpfändung ihrer Bankkonten.
- Cash Sweep von 100 % der Nettoeinnahmen aus dem Verkauf der Wohnungen, das heißt, alle Nettoeinnahmen aus den Verkäufen werden für die Tilgung des Kapitals und der Zinsen des Darlehens verwendet.
- Nachrangigkeit jeder zusätzlichen Finanzierung gegenüber dem Urbanitae-Darlehen.
Der geplante Exit für die Investoren erfolgt genau über den Verkauf der Wohnungen. Den Projektschätzungen zufolge würde der Verkauf von ungefähr 39 der 68 Einheiten ausreichende Liquidität generieren, um das Darlehen und seine Zinsen vollständig zurückzuzahlen.
Warum in Caleta de Fuste investieren
Zu den wichtigsten Punkten des Projekts gehören:
- Bau zu 40 % fortgeschritten und gültige Baugenehmigung.
- Erstrangige Hypothek auf die finanzierten Wohnungen.
- Zins von 11,75 % jährlich, einfache Verzinsung, mit einer Gesamtrendite von 23,50 %.
- Mindestrendite von 14,69 %, entsprechend 15 Monatszinsen.
- 5,9 Millionen Euro bereits vom Manager eingebracht, zwischen Kapital und ausgeführten Arbeiten.
- Cash Sweep von 100 % der Nettoeinnahmen aus den Verkäufen, vollständig zur Tilgung des Darlehens bestimmt.
- Eine bereits fertiggestellte und zu 100 % in 12 Monaten verkaufte Phase 1, die als direkte Referenz für Kosten, Fristen und kommerzielle Absorption dient.
Geschätzter Zeitplan
Die reguläre Laufzeit der Tranche A beträgt 24 Monate, mit einer möglichen Verlängerung um sechs Monate.
Die aktuelle Prognose sieht die Fortsetzung der Bauarbeiten in den Jahren 2026 und 2027 vor, mit Fertigstellung des Baus im vierten Quartal 2027. Die Übergabe der Wohnungen und die Rückzahlung des Darlehens sind für das erste Quartal 2028 vorgesehen.
Auf der Projektseite können Sie alle Informationen zur Operation, zu den Risiken, zur rechtlichen Dokumentation, zu den Due-Diligence-Prüfungen und zu den wesentlichen Investitionsdaten einsehen.
Haben Sie Fragen zum Projekt?
Die Öffnung für Investitionen in Caleta de Fuste erfolgt am Freitag, den 2. Oktober um 12:00 Uhr (UTC+2).
Sie können Ihre Fragen im Webinar am Donnerstag, den 1. Oktober um 12:00 Uhr (UTC+2) stellen.
Sie können uns auch unter contacto@urbanitae.com schreiben oder uns unter (+34) 911 23 25 22 anrufen.
