Nach einem bemerkenswerten Wachstum im ersten Halbjahr haben wir uns bei Urbanitae zum führenden Anbieter von Immobilien-Crowdlending in Spanien entwickelt, mit über 42 Millionen Euro, die bis Ende Juni finanziert wurden.
Es stimmt, dass wir auf Eigenkapitalgeschäfte spezialisiert sind, die eine gute Kombination aus Rentabilität und Risiko bieten. Dies liegt auch daran, dass mittelgroße Projekte für die Entwickler oft große Schwierigkeiten mit sich bringen, Kapitalpartner zu finden. Die Allianz mit Urbanitae ermöglicht es ihnen, einen Teil des benötigten Kapitals für den Kauf des Grundstücks oder den Beginn der Bauarbeiten freizusetzen und gleichzeitig mehr als eine Entwicklung zu verwalten.
Davon abgesehen ist es wahr, dass Kreditprojekte im Jahr 2023 mehr an Bedeutung gewonnen haben. Wenn unser Fremdfinanzierungsvolumen im gesamten Jahr 2022 um 60 % gewachsen ist, ist es zwischen Januar und Juni 2023 um 140 % gestiegen. Dank Krediten wie dem von Cívitas – dem bisher größten Immobilien-Crowdlending-Projekt in Spanien – oder den beiden an Libra Gestión de Proyectos gewährten Krediten, beide in Höhe von 5 Millionen Euro, hat der Anteil des Crowdlending an unserem Portfolio von 17 % im Dezember auf derzeit 26 % zugenommen.
Wie Sie wissen, bestehen Kreditprojekte darin, die Investoren von Urbanitae zu versammeln, um dem Entwickler ein Darlehen zu gewähren. Dieses Darlehen ist immer festverzinslich. Diese Projekte bergen weniger Risiko als Wertsteigerungsprojekte. Die Investoren sind keine Partner des Entwicklers und teilen daher nicht die typischen Risiken der Immobilienentwicklung: Verzögerungen bei der Erlangung der Baugenehmigung, steigende Baukosten, Verkaufspreise…
Bei der Auswahl von Immobilien-Crowdlending-Projekten achten wir vor allem auf die Zahlungsfähigkeit des Entwicklers. Es ist entscheidend, dass der Entwickler einen soliden Plan vorlegt, um die Rückzahlung des Darlehens zu gewährleisten. Darüber hinaus kommen zu diesem Plan Sicherheiten hinzu, die in der Regel immer eine erstrangige Hypothekengarantie auf das Entwicklungsobjekt oder andere umfassen.
Wie ist die Rentabilität des führenden Immobilien-Crowdlenders?
Die erzielten Ergebnisse bestätigen, dass unsere Strategie funktioniert. Bis heute haben wir 16 der 28 finanzierten Kreditprojekte zurückgezahlt. Insgesamt haben wir fast 18 Millionen Euro an mehr als 6.500 Investoren zurückgezahlt. Die durchschnittliche IRR-Rendite dieser 16 zurückgezahlten Projekte übersteigt 15 %. Das heißt, 3,5 Punkte über der durchschnittlichen Ziel-IRR.
Sechs dieser Projekte stammen von einem der von unseren Investoren am meisten geschätzten Entwickler: Grupanxon. Die sechs sind Lagerraumprojekte – oder Lager- und Wohnraumprojekte – ein Anlageobjekt, das sich im Immobiliensektor als attraktiv erwiesen hat. Dank der Tatsache, dass bei allen Projekten der Zeitrahmen eingehalten wurde, sind die jährlichen Renditezahlen herausragend: insgesamt eine IRR von 17,8 %.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Kreditprojekte eine gute Möglichkeit darstellen, das Immobilienrisiko zu diversifizieren, ohne auf Rentabilität zu verzichten, und das in einem relativ kurzen Zeitraum. Registrieren Sie sich kostenlos bei Urbanitae und beginnen Sie, in Immobilien-Crowdlending mit dem führenden Anbieter in Spanien zu investieren.
