Urbanitae encerra 2023 com um retorno anual de 16%
Mais um ano se encerra e é hora de fazer um balanço. Estamos muito contentes em afirmar que na Urbanitae terminamos 2023 com um retorno anual (TIR) de 16%. Além disso, nenhum dos nossos mais de 120 projetos financiados resultou em perdas para o investidor. Vamos revisar nosso ano neste artigo.
No total, neste ano alcançamos a marca de 49 projetos financiados, mais de 50% a mais do que em 2022, que foi nosso ano mais ativo até agora. No geral, ultrapassamos os 120 milhões de euros financiados, o que aumenta nosso crescimento anual para mais de 80%. E isso levando em consideração o crescimento dos últimos anos: em 2020, financiamos apenas um pouco menos de 7 milhões de euros… durante todo o ano!
Crescimento nos projetos de empréstimo
Quase metade dos projetos que financiamos são de empréstimo. Tipicamente na Urbanitae, a proporção entre ganhos de capital e empréstimos era aproximadamente de 70/30. É verdade que ainda somos especialistas em operações de capital próprio, já que os promotores ainda precisam de um parceiro confiável para entrar com capital. Mas nossa busca constante por oportunidades de investimento atrativas também nos permitiu desenvolver a modalidade de crowdlending imobiliário.
Assim, nossos projetos de empréstimo neste ano totalizam um investimento próximo a 60 milhões de euros. Essa modalidade não está restrita a grandes quantias, o que amplia ainda mais as oportunidades de investimento. Em 2023, financiamos quatro projetos de crowdlending imobiliário de cinco milhões de euros, o máximo permitido pela lei, e outros sete com valores em torno de três milhões de euros.
“Estamos muito felizes por termos ultrapassado os 200 milhões de euros em financiamento total em 2023″, afirma nosso CEO. “Os números destacam a força do setor imobiliário na Espanha, que continua a sofrer com a falta de novas habitações, e demonstram a solidez do modelo de negócio da Urbanitae, onde continuamos a priorizar a qualidade dos projetos e a segurança dos investimentos. E 2024 será ainda melhor”, aponta Bestard.
Consolidação do modelo de rendimentos
2023 também marcou o lançamento dos nossos projetos de rendimento, que oferecem um produto mais conservador para os investidores que preferem menos risco e um retorno resistente à inflação.
Com cinco operações desse tipo, quatro delas em parceria com a Rubica Real Estate, os ativos para aluguel representam cerca de 3% do total do financiamento – 64% são provenientes dos projetos de ganhos de capital e os 33% restantes, dos empréstimos. Estamos confiantes de que 2024 nos trará muitas mais operações desse tipo, com o objetivo de alcançar 20% do nosso volume de negócios.
Cerca de 70 promotores
Além dos promotores que já nos conhecem e repetem a parceria conosco – mais de 30 financiaram dois ou mais projetos na Urbanitae – neste ano adicionamos cerca de vinte novos promotores. Além disso, nosso acordo com a Neinor Homes, uma das construtoras mais importantes da Espanha, certamente se traduzirá em uma nova parceria na nossa lista de promotores em 2024.
Urbanitae, 16% de retorno anual
E chegamos ao mais importante, ou seja, o dado que melhor resume nosso modelo de investimento imobiliário: o retorno. O tempo passa e, com ele, os prazos dos nossos projetos. Por isso, em 2023, devolvemos mais projetos do que em qualquer outro ano anterior, totalizando 14.
Como a maioria é de empréstimo, que normalmente aspiram a retornos inferiores ao capital próprio, o retorno médio interno dos projetos devolvidos apenas em 2023 é de pouco mais de 13%. Contudo, esse número é 1,6 pontos percentuais acima do esperado. Mas lembre-se: retornos passados não são um bom indicador de retornos futuros.
No total, a Urbanitae encerra 2023 com um retorno de 16% após mais de 30 projetos devolvidos. Nosso retorno médio interno está, portanto, três pontos percentuais acima da estimativa, enquanto o prazo médio – 14,5 meses – é 1,5 meses menor do que o esperado. São resultados que nos incentivam a continuar melhorando para trazer as melhores oportunidades de investimento neste novo e, esperamos, muito próspero ano novo.