Der beste Zeitpunkt, um in Immobilien zu investieren
Im aktuellen Kontext sticht der Immobiliensektor erneut durch seine Stabilität hervor. Trotz weiterhin hoher Zinssätze und eines moderaten Konjunkturzyklus bleibt er eine der attraktivsten Anlageklassen für Investoren dank seiner Greifbarkeit, Stabilität und Rentabilität. Als physischer Vermögenswert vermittelt er Vertrauen; zudem wirkt er als Absicherung gegen Inflation und Marktvolatilität. Was die Rentabilität betrifft, so generieren Immobilien neben Mieteinnahmen häufig eine Wertsteigerung über die Zeit und gelten daher als sichere Investition. Der Hauptnachteil einer so rentablen Anlage wie Immobilien ist meist das hohe erforderliche Startkapital, was die Teilnahme von Privatinvestoren an solchen Projekten erschwert.
In diesem Szenario hat Immobilien-Crowdfunding den Zugang zu hochwertigen Projekten, die von Profis verwaltet werden, demokratisiert. Urbanitae hat sich als führende Plattform in Europa etabliert. Im Jahr 2024 leitete sie 178 Millionen Euro in 66 Projekte und hat mehr als 110 Millionen Euro an ihre Investoren zurückgezahlt, ohne Kapitalverluste zu verzeichnen. Seit ihrer Zulassung durch die CNMV im Jahr 2019 verzeichnet sie ein stetiges Wachstum, hält etwa 60 % des Marktes und erzielt eine durchschnittliche Jahresrendite von über 12 %. Nach dem Abschluss von 2024 mit 178 Millionen Euro investiert in 66 Projekte hat das Unternehmen mehr als 110 Millionen Euro an Investoren zurückgezahlt; bisher gab es bei keinem Projekt Kapitalverluste. Darüber hinaus hat es seine internationale Expansion erfolgreich gestartet, führt den portugiesischen Markt an und ist mit dem Projekt Levallois-Perret in Frankreich gestartet, das in weniger als einer halben Stunde vollständig finanziert wurde.
Warum mit Urbanitae investieren?
Urbanitae ist eine Crowdfunding-Plattform, deren Alleinstellungsmerkmal darin besteht, dass sie Investitionen in Immobilienprojekte ab 500 € ermöglicht, wodurch der Zugang für alle Arten von Investoren erleichtert wird. Es fallen keine zusätzlichen Kosten an, und die durchschnittliche Anlagedauer beträgt 25 Monate, sodass die Rendite schnell realisiert werden kann. Durch das Crowdfunding-Modell können Investoren eine größere Diversifizierung erreichen, indem sie an verschiedenen Projekten mit unterschiedlichen Renditen, Standorten und Laufzeiten teilnehmen und so vermeiden, ihr gesamtes Kapital in eine einzige Anlageform zu stecken.
Der Einstieg auf der Plattform ist einfach, intuitiv und vollständig online möglich, sodass jeder Immobilieninvestor werden kann. Es reicht, sich zu registrieren, und nach der Aktivierung des Kontos kann in die verfügbaren Projekte investiert werden, die in drei Modalitäten angeboten werden: Schuldverschreibung (Debt), Eigenkapital (Equity) und Wertsteigerung (Capital Gains). In der Debt-Modalität fungiert der Investor als Kreditgeber, stellt Kapital gegen einen festen Zinssatz und einen definierten Rückzahlungszeitraum bereit. Dies bietet eine planbare Rendite bei geringerem Risiko. In der Equity-Modalität wird der Investor Miteigentümer des Projekts und erwirbt eine direkte Beteiligung an der ausführenden Gesellschaft. Diese Option beinhaltet ein gewisses Risiko, ermöglicht jedoch auch, einen Anteil am Gesamtertrag nach Abschluss des Projekts zu erhalten.
Die Capital-Gains-Strategie besteht darin, in Immobilienprojekte zu investieren, um kurzfristig bis mittelfristig von der Wertsteigerung der Immobilie zu profitieren. Sie basiert auf dem Zyklus „Kaufen, Renovieren, Verkaufen“ oder „Kaufen, Bauen, Verkaufen“ und erfolgt als Kapitalbeteiligung beim Entwickler. Die Rendite hängt somit vom Mehrwert des Projekts und von der Marktnachfrage ab.
Mit Urbanitae profitieren Investoren von greifbaren Vorteilen. Erstens: die Möglichkeit, in Projekte in Spitzenlagen und großen Städten zu investieren – Chancen, die normalerweise Kleinanlegern verwehrt bleiben. Zudem ist die Plattform vollständig online, sodass Nutzer sich registrieren, Projekte prüfen und sicher und einfach investieren können.
Die Plattform ist technologisch führend und bietet volle Transparenz sowie kontinuierliches Monitoring: Jeder Nutzer hat einen privaten Bereich, in dem der Fortschritt der Bauarbeiten und die aktualisierte Rendite in Echtzeit eingesehen werden können. Urbanitae bietet eine breite Auswahl an Projekten, sowohl hinsichtlich Immobilientyp, Standort als auch Rentabilität – alle werden jedoch von einem Expertenteam sorgfältig ausgewählt.
Urbanitae: Erfahrung und Erfolgsbilanz
Einer der Hauptgründe für den Erfolg von Urbanitae ist die strenge Auswahl der Projekte, die einem rigorosen Genehmigungsprozess unterzogen werden, der auf einer umfassenden Prüfung basiert. Diese Prüfung bewertet die tatsächliche Situation einer Immobilie vor einer Investition. Dabei werden mögliche Risiken, Verbindlichkeiten oder andere Unregelmäßigkeiten in verschiedenen Bereichen geprüft: rechtlich (Verträge, Lizenzen, Rechtsstreitigkeiten), finanziell und steuerlich (Konten, Schulden, Steuern), technisch (Zustand und Genehmigungen der Immobilie) usw. Jeder Vorschlag muss vom Investmentkomitee, bestehend aus Experten der Plattform und unabhängigen Fachleuten, einstimmig genehmigt werden.
Dank dieses anspruchsvollen Projekts hat Urbanitae die Rückzahlung von fast 70 Projekten abgeschlossen, von denen kein einziges für die Investoren Verluste gebracht hat. Darüber hinaus liegt die durchschnittliche erzielte IRR-Rendite (TIR) trotz der zahlreichen Herausforderungen, mit denen viele unserer Equity-Projekte konfrontiert waren – Inflation, Baukosten, Lieferketten usw. – bei über 12 %.
Aktuelle Investitionsmöglichkeiten bei Urbanitae
In Fortsetzung dieser Reihe von Projekten mit hohem Potenzial hält das Unternehmen derzeit die Finanzierung besonders attraktiver Initiativen offen.
So etwa die Projekte Casa Coral und Casa Coragem, die aus der Entwicklung zweier luxuriöser Villen in einer der besten Lagen der Costa del Sol bestehen. Der Hauptanreiz dieser beiden Projekte liegt im Vergütungsmodell für die Investoren, das eine bevorzugte IRR-Rendite von 14 % vorsieht. Das heißt: Nach Abschluss des Projekts haben die Urbanitae-Investoren bei der Rückzahlung Priorität – sie erhalten zuerst ihr Kapital und eine Rendite von 14 % IRR. Anschließend erhält der Projektentwickler sein Kapital sowie eine gleiche Rendite von 14 % IRR zurück.
Was die Projekte selbst betrifft, handelt es sich aus mehreren Gründen um sehr gute Gelegenheiten. Die Erfolgsbilanz des Managers Casas Fintech in der Region ist ausgezeichnet: Er hat dort bereits 15 Villen erfolgreich verkauft – sowohl innerhalb der geplanten Fristen als auch zu den vorgesehenen Preisen. Das Vertriebsunternehmen ist Solvilla, vermutlich das beste der Region. Und das Produkt ist exklusiv: Designervillen, für die eine signifikante unbefriedigte Nachfrage besteht.
Darüber hinaus kann weiterhin in das Projekt Navia investiert werden – eine Fremdkapitalfinanzierung zur Entwicklung eines Fachmarktzentrums in Vigo. Ein neues Projekt im kommerziellen Sektor, den wir sowohl in diesem Jahr als auch insbesondere im kommenden Jahr stärken möchten. Es ist zudem unser erster Markteintritt in Galicien. Mehr als 50 % des Parks sind bereits an erstklassige Betreiber vermietet, und das Zentrum ist praktisch vollständig vermarktet. Die Investition erfolgt über ein Darlehen von bis zu 5 Mio. € mit einer jährlichen Rendite von 10,5 %, einer voraussichtlichen Laufzeit von 15 Monaten und einem Minimum von 6 Monaten. Das Darlehen verfügt über eine erststellige Hypothek sowie weitere Sicherheiten, und ein zukünftiger Kaufvertrag ist bereits unterzeichnet – was die Visibilität des Exits zusätzlich stärkt.
