Neues Projekt! In Ibiza mit 15% Rendite in 18 Monaten investieren

Bei Urbanitae starten wir ein neues Debt-Projekt, Projekt Alegre – eine Transaktion, die durch hochwertige Luxus-Wohnimmobilien auf Ibiza besichert ist und so strukturiert wurde, dass die Rendite von Anfang an bekannt ist – mit einem soliden Sicherheitenpaket.

Die Finanzierung öffnet am Donnerstag, 29. Januar, um 16:00 Uhr (UTC+1). Außerdem veranstalten wir ein Info-Webinar am Mittwoch, 28. Januar, um 12:00 Uhr (UTC+1) zusammen mit Juan Mínguez und Joaquín Uríbarri, Director und VP des Debt-Teams von Urbanitae. Dort erläutern wir die Operation im Detail und beantworten alle Fragen.

10% Rendite pro Jahr

Projekt Alegre besteht in der Vergabe eines hypothekarisch besicherten Darlehens zur Refinanzierung eines bestehenden Darlehens, zur Fertigstellung der Bauarbeiten und zur teilweisen Rekapitalisierung des Projektträgers bei zwei Luxusvillen in der Gemeinde Sant Josep de Sa Talaia (Ibiza) – einer der exklusivsten Wohnlagen der Insel.

Es handelt sich um zwei Objekte in fortgeschrittener Bauphase, mit einem geschätzten Baufortschritt von etwa 60% bzw. 70%, was das Ausführungsrisiko deutlich reduziert und die Planbarkeit der Projektlaufzeit verbessert.

Die Investition hat eine geschätzte Laufzeit von 18 Monaten, einen festen Zinssatz von 10% p.a. und eine Gesamtrendite von 15%, berechnet für die gesamte Laufzeit. Das Darlehen sieht zudem zwei mögliche Verlängerungen um jeweils 6 Monate vor, falls erforderlich – in der zweiten Verlängerung steigt der Zinssatz von 10% auf 10,5% – mit einer garantierten Mindestrendite, die 9 Monaten Zinsen entspricht.

Der Exit der Investoren wird über den Verkauf einer oder beider Villen erwartet, unterstützt durch eine Multi-Channel-Vermarktungsstrategie mit internationalen Agenturen, die auf den Prime-Markt Ibizas spezialisiert sind.

Zwei Prime-Villen in Sant Josep de Sa Talaia

Projekt Alegre stützt sich auf zwei hochwertige Einfamilienhäuser:

Villa Infinity – Vista Alegre

In der renommierten, privaten Urbanisation Vista Alegre gelegen, bietet diese Villa 702 m² Innenfläche und 380 m² Terrassen auf einem 1.000 m² großen Grundstück. Die Struktur ist bereits fertiggestellt und die voraussichtliche Fertigstellungszeit beträgt 4 bis 6 Monate. Die erhöhte Lage ermöglicht freie Ausblicke auf das Mittelmeer und Formentera – in einem Umfeld mit geringer Bebauungsdichte und hoher internationaler Nachfrage.

Villa Caleta – Sa Caleta

Auf einem weitläufigen ländlichen Grundstück von 50.000 m² gelegen, verfügt diese Villa über 410 m² Innenfläche und 250 m² Terrassen, mit unverbaubarem Blick auf die natürliche Umgebung im Süden der Insel, einschließlich des Naturparks Ses Salines. Der Baufortschritt liegt bei über 70%, bei einem ähnlichen Zeitrahmen für die Fertigstellung.

Finanzstruktur und Sicherheiten

Das Projekt ist vollständig als Fremdkapital strukturiert, mit einem Darlehen, das von den Urbanitae-Investoren an die Darlehensnehmergesellschaft vergeben wird. Die Transaktion verfügt über ein robustes Sicherheitenpaket, das den Investor schützen soll:

• Erstrangige Hypothek auf beide Assets, mit einer hypothekarischen Haftung von 125%.
• Erstrangiges Pfandrecht auf die Anteile der Eigentümergesellschaft.
• Erstrangiges Pfandrecht auf die Bankkonten der SPV.
• 100% Cash-Sweep aus dem Verkaufserlös einer der Villen zur Tilgung des Darlehens.
• Verkaufsmandat, das die Veräußerung der Assets ermöglicht, wenn bestimmte zeitliche Meilensteine erreicht werden oder bei Vertragsverletzung.
• Laufende technische Überwachung durch einen unabhängigen Project Monitor, der Baufortschrittsnachweise und Auszahlungen prüft und freigibt.

Die wichtigsten Projektpunkte erklären wir in diesem Video: