Valeur liquidative
Qu’est-ce que c’est?
La valeur liquidative est la valeur totale de l’actif d’un fonds d’investissement divisée par le nombre de parts en circulation. Cette valeur est utilisée pour déterminer le prix d’achat ou de vente des actions d’un fonds. Il s’agit d’une mesure clé pour évaluer la performance d’un fonds et elle est régulièrement mise à jour pour refléter l’évolution des actifs gérés par le fonds.
La valeur liquidative, également appelée VNI (valeur liquidative), est utilisée par les investisseurs pour connaître la valeur de chaque action du fonds à un moment donné. La valeur liquidative est calculée en additionnant la valeur de tous les actifs du fonds, y compris les actions, les obligations, les biens immobiliers ou d’autres actifs, et en soustrayant toutes les dettes ou obligations potentielles.
Principaux aspects à prendre en compte
La valeur liquidative est un indicateur fondamental pour les investisseurs qui souhaitent connaître la performance et la valeur actuelles de leurs actions dans le fonds. Cependant, cette valeur peut fluctuer en raison de divers facteurs, tels que les changements sur le marché ou l’évolution des actifs sous-jacents.
Il est important de noter que la valeur liquidative ne reflète pas la performance à long terme d’un investissement, car elle peut être affectée par les variations quotidiennes ou mensuelles du marché. De plus, les fonds dont les actifs sont moins liquides ou dont le profil de risque est plus élevé peuvent avoir une valeur liquidative plus volatile, ce qui implique un risque plus élevé pour les investisseurs.
Les investisseurs doivent également tenir compte des frais facturés par le fonds, car ceux-ci peuvent réduire le rendement net et affecter indirectement la valeur liquidative. Bien que cette valeur soit utile pour connaître le cours des actions à un moment donné, elle ne doit pas être le seul critère de prise de décision d’investissement.