Family office
¿Qué es?
Es una entidad privada que ofrece servicios de gestión y asesoramiento financiero a familias adineradas. Los family offices se encargan de administrar las inversiones, la planificación patrimonial y otros aspectos financieros para preservar y hacer crecer la riqueza familiar, asegurando su continuidad a lo largo de generaciones.
Un family office no solo se limita a la gestión de inversiones, sino que ofrece un enfoque integral que incluye la planificación fiscal, la gestión de bienes raíces, la sucesión familiar y la administración de riesgos. Su objetivo es proporcionar una solución personalizada para las necesidades financieras complejas de las familias, adaptándose a sus objetivos a corto, medio y largo plazo.
Aspectos clave a considerar
Existen dos tipos principales de family offices:
- Single family office (SFO): Gestiona el patrimonio y las inversiones de una sola familia. Su enfoque es completamente personalizado y exclusivo para esa familia.
- Multi family office (MFO): Ofrece servicios similares, pero atiende a varias familias, lo que permite compartir recursos y reducir costes, manteniendo un alto nivel de personalización.
Los family offices proporcionan una variedad de servicios que incluyen:
- Gestión de inversiones: Se encargan de administrar activos financieros, como acciones, bonos, bienes raíces, private equity y más.
- Planificación patrimonial: Ayudan a estructurar el patrimonio para maximizar la eficiencia fiscal y facilitar la transmisión de riqueza entre generaciones.
- Asesoría legal y fiscal: Ofrecen servicios legales y de planificación fiscal para optimizar la gestión de la riqueza y reducir la carga tributaria.
Los family offices son esenciales para mantener la prosperidad financiera de las familias adineradas y para asegurar que sus recursos se gestionen de manera eficiente y conforme a sus valores y objetivos a largo plazo.