KYC y PBC
O que é?
KYC (Know Your Customer) e PBC (Anti-Money Laundering) são processos e medidas aplicadas pelas instituições financeiras para identificar e conhecer seus clientes, bem como para avaliar os riscos associados às suas operações. Essas práticas são essenciais para garantir a transparência do sistema financeiro e prevenir atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
O processo KYC envolve a coleta e verificação de informações relevantes sobre o cliente, como sua identidade, atividade profissional ou comercial e a origem dos fundos. Com esses dados, as instituições podem avaliar se existe um risco potencial de fraude, lavagem de dinheiro ou outros crimes financeiros.
Por seu turno, o PBC abrange um conjunto de procedimentos destinados a detetar, prevenir e, se for caso disso, comunicar transações suspeitas. Tal inclui o controlo contínuo das transações, a análise dos padrões comportamentais e a obrigação de comunicar às autoridades competentes quaisquer indícios de atividades invulgares ou suspeitas.
Aspectos-chave a considerar
Os processos KYC e AML são essenciais para garantir transparência e segurança nos mercados financeiros. Graças à sua aplicação, as instituições não só cumprem as normas vigentes, mas também contribuem para proteger os seus clientes e o sistema financeiro como um todo. As instituições financeiras estão sujeitas a obrigações estritas em relação à verificação de identidade e monitoramento de transações, o que ajuda a evitar que seus serviços sejam usados para fins ilícitos.
Embora esses procedimentos às vezes possam ser tediosos ou causar alguns transtornos aos clientes, eles são essenciais para minimizar o risco de atividades criminosas e fortalecer a confiança no sistema financeiro, tanto nacional quanto internacionalmente.