{"id":45010,"date":"2024-06-28T17:00:00","date_gmt":"2024-06-28T15:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.urbanitae.com\/?p=45010"},"modified":"2024-06-29T04:12:17","modified_gmt":"2024-06-29T02:12:17","slug":"differences-entre-gestion-active-et-gestion-passive","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blog.urbanitae.com\/fr\/2024\/06\/28\/differences-entre-gestion-active-et-gestion-passive\/","title":{"rendered":"Diff\u00e9rences entre gestion active et gestion passive"},"content":{"rendered":"\n

Nous avons tous un ami qui a fait ses d\u00e9buts en bourse \u2013 avec de bons r\u00e9sultats, selon lui ou elle. Eh bien, c’est probablement l’exemple le plus simple de gestion active en investissement. Dans cet article, nous verrons les diff\u00e9rences entre la gestion active et la gestion passive et nous vous dirons laquelle vous convient le mieux.<\/p>\n\n\n\n

Qu’est-ce que la gestion active ?<\/h2>\n\n\n\n

Comme dans l’exemple, l’investissement actif implique l’achat et la vente d’actifs, qu’il s’agisse de titres \u00e0 revenu variable (actions), de bons du Tr\u00e9sor (c’est-\u00e0-dire de la dette publique), de crypto-monnaies, etc. Autrement dit, quelqu’un d\u00e9cide comment, combien, quand et o\u00f9 investir. Ce gestionnaire de portefeuille peut \u00eatre l’int\u00e9ress\u00e9 lui-m\u00eame ou un investisseur professionnel, un gestionnaire de fonds.<\/p>\n\n\n\n

En g\u00e9n\u00e9ral, cette strat\u00e9gie vise \u00e0 surperformer le march\u00e9. Autrement dit, la personne qui prend les d\u00e9cisions se base sur l’analyse fondamentale et technique \u2013 et sur son propre jugement \u2013 pour s\u00e9lectionner des investissements qu’elle pense \u00eatre sup\u00e9rieurs. Sup\u00e9rieurs \u00e0 quoi ? \u00c0 un indice de r\u00e9f\u00e9rence, comme le Dow Jones Industrial Average (DJIA).<\/a><\/p>\n\n\n\n

Qu’est-ce que la gestion passive ?<\/h2>\n\n\n\n

La gestion passive est l’approche oppos\u00e9e. Au lieu d’investir du temps et de l’argent \u00e0 d\u00e9cider comment et o\u00f9 investir \u2013 ou de payer quelqu’un pour le faire \u2013 nous nous contentons d’acheter tout le march\u00e9. Autrement dit, nous investissons, par exemple, dans toutes les entreprises d’un indice. L’id\u00e9e est donc de r\u00e9pliquer la rentabilit\u00e9 du march\u00e9. Et ce n’est pas absurde : apr\u00e8s tout, le march\u00e9 gagne toujours \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n

L’id\u00e9e principale derri\u00e8re la gestion passive est que les march\u00e9s sont efficaces et qu’il est donc difficile de surperformer constamment le march\u00e9 apr\u00e8s d\u00e9duction des co\u00fbts<\/a> d’investissement. Pour reprendre l’exemple initial, notre ami opterait pour investir dans un fonds indiciel qui r\u00e9plique un indice de r\u00e9f\u00e9rence. Et ainsi, il n’aurait plus \u00e0 s’occuper d’acheter, de vendre, de se renseigner p\u00e9riodiquement et de r\u00e9ajuster sa strat\u00e9gie p\u00e9riodiquement.<\/p>\n\n\n\n

Avantages de la gestion active<\/h2>\n\n\n\n

Tout le monde conna\u00eet Warren Buffett, peut-\u00eatre l’un des meilleurs exemples du potentiel de la gestion active. Si son succ\u00e8s se distingue tant, ce n’est pas tant par son ampleur \u2013 qui est aussi impressionnante \u2013 mais par la difficult\u00e9 \u00e0 l’imiter\u2026 Mais ne nous d\u00e9courageons pas trop vite. Voyons quelques avantages de la gestion active.<\/p>\n\n\n\n

Potentiel de rendements sup\u00e9rieurs<\/h3>\n\n\n\n

Un gestionnaire actif peut tirer parti des opportunit\u00e9s de march\u00e9 et ajuster le portefeuille pour essayer d’obtenir des rendements sup\u00e9rieurs \u00e0 ceux du march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

Flexibilit\u00e9<\/h3>\n\n\n\n

La gestion active permet d’ajuster le portefeuille en r\u00e9ponse aux changements du march\u00e9, de l’\u00e9conomie ou des conditions sp\u00e9cifiques d’une entreprise.<\/p>\n\n\n\n

Gestion du risque<\/h3>\n\n\n\n

Les gestionnaires actifs peuvent \u00e9viter les actifs qu’ils per\u00e7oivent comme trop risqu\u00e9s et se concentrer sur ceux qu’ils consid\u00e8rent comme plus s\u00fbrs ou prometteurs.<\/p>\n\n\n\n

Inconv\u00e9nients de la gestion active<\/h2>\n\n\n\n

Vous l’avez devin\u00e9 : prendre les r\u00eanes de l’investissement a ses inconv\u00e9nients. Le premier n’est pas de ne pas pouvoir facilement imiter Warren Buffett. C’est simplement de ne pas pouvoir surperformer le march\u00e9 la plupart du temps.<\/p>\n\n\n\n

Co\u00fbts \u00e9lev\u00e9s<\/h3>\n\n\n\n

Les fonds g\u00e9r\u00e9s activement ont souvent des frais plus \u00e9lev\u00e9s en raison des co\u00fbts associ\u00e9s \u00e0 la recherche et \u00e0 la prise de d\u00e9cisions actives. Ces frais<\/a> peuvent \u00e9roder \u2013 et \u00e9rodent \u2013 les rendements \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n

Risque de faibles rendements<\/h3>\n\n\n\n

Tous les gestionnaires actifs ne surperforment pas constamment le march\u00e9. En fait, beaucoup n’y parviennent pas apr\u00e8s d\u00e9duction des co\u00fbts. De plus, les comparaisons montrant la performance historique des fonds d’investissement, o\u00f9 malgr\u00e9 tout ils perdent, ne sont pas compl\u00e8tes. Elles n’incluent que les fonds qui survivent…<\/p>\n\n\n\n

Moindre transparence<\/h3>\n\n\n\n

Les strat\u00e9gies actives peuvent \u00eatre moins transparentes, ce qui rend difficile pour les investisseurs de savoir exactement dans quoi ils investissent.<\/p>\n\n\n\n

Avantages de la gestion passive<\/h2>\n\n\n\n

Le principal avantage de l’investissement passif est la tranquillit\u00e9 d’esprit. C’est comme mettre les investissements en pilote automatique.<\/p>\n\n\n\n

Frais r\u00e9duits<\/h3>\n\n\n\n

Les fonds passifs ont g\u00e9n\u00e9ralement des frais plus bas que les fonds actifs parce qu’ils ne n\u00e9cessitent pas de gestion active quotidienne. Autrement dit, il n’y a pas besoin de payer quelqu’un pour r\u00e9fl\u00e9chir \u00e0 comment battre le march\u00e9. Moins de frais signifient des \u00e9conomies importantes \u00e0 long terme.<\/p>\n\n\n\n

Transparence<\/h3>\n\n\n\n

Les fonds et ETF<\/a> indiciels sont g\u00e9n\u00e9ralement transparents, car ils r\u00e9pliquent un indice connu. Cela signifie que les investisseurs savent toujours dans quoi ils investissent. Lorsque la composition de l’indice change, la composition de leur portefeuille change \u00e9galement.<\/p>\n\n\n\n

Diversification<\/h3>\n\n\n\n

En r\u00e9pliquant un indice, les fonds passifs offrent une diversification imm\u00e9diate et large. Et la diversification est l’une des r\u00e8gles de base<\/a> de l’investissement\u2026<\/p>\n\n\n\n

Rendements constants<\/h3>\n\n\n\n

La gestion passive tend \u00e0 offrir des rendements tr\u00e8s proches de ceux du march\u00e9, ce qui est attrayant pour les investisseurs recherchant la stabilit\u00e9\u2026 et la rentabilit\u00e9 \u00e0 long terme !<\/p>\n\n\n\n

Inconv\u00e9nients de la gestion passive<\/h2>\n\n\n\n

Le principal inconv\u00e9nient est, en r\u00e9alit\u00e9, l’envers de son principal avantage. En ne d\u00e9cidant rien, nous ne pouvons pas profiter des opportunit\u00e9s ponctuelles, mais nous ne pouvons pas non plus commettre de grandes erreurs…<\/p>\n\n\n\n

Manque de flexibilit\u00e9<\/h3>\n\n\n\n

La gestion passive ne permet pas de prendre des d\u00e9cisions bas\u00e9es sur l’analyse du march\u00e9 ou sur les conditions \u00e9conomiques changeantes. Cela peut limiter le potentiel de rendements sup\u00e9rieurs.<\/p>\n\n\n\n

Rendement moyen<\/h3>\n\n\n\n

En suivant un indice, les investisseurs en fonds passifs n’obtiendront que des rendements moyens, sans jamais surperformer le march\u00e9. Par d\u00e9finition, les r\u00e9sultats sont les m\u00eames que ceux du march\u00e9 g\u00e9n\u00e9ral.<\/p>\n\n\n\n

Gestion active ou gestion passive : laquelle est pour moi ?<\/h2>\n\n\n\n

Sans vous conna\u00eetre, je dirais la seconde. La gestion passive est la plus recommand\u00e9e pour la grande majorit\u00e9. Mais voici quelques \u00e9l\u00e9ments suppl\u00e9mentaires pour vous aider \u00e0 d\u00e9cider.<\/p>\n\n\n\n

Pour les investisseurs recherchant des frais bas, la transparence et des rendements constants : La gestion passive est souvent la meilleure option. Elle est id\u00e9ale pour ceux qui croient en l’efficacit\u00e9 du march\u00e9 et pr\u00e9f\u00e8rent une approche plus “automatique” de l’investissement.<\/p>\n\n\n\n

Pour les investisseurs pr\u00eats \u00e0 assumer des co\u00fbts plus \u00e9lev\u00e9s en \u00e9change de la possibilit\u00e9 de rendements sup\u00e9rieurs : La gestion active peut \u00eatre attrayante. Elle convient \u00e0 ceux qui ont confiance en la capacit\u00e9 des gestionnaires \u00e0 surperformer le march\u00e9 et souhaitent une strat\u00e9gie d’investissement personnalis\u00e9e et dynamique. Pour les tr\u00e8s optimistes, en somme.<\/p>\n\n\n\n

Et vous ? Vous \u00eates clair ?<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La gestion active implique l’achat et la vente s\u00e9lective d’actifs, tandis que la gestion passive cherche \u00e0 reproduire la rentabilit\u00e9 du march\u00e9.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":44995,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"_lmt_disableupdate":"","_lmt_disable":"","footnotes":""},"categories":[832],"tags":[],"class_list":["post-45010","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-apprendre-a-investir"],"yoast_head":"\nDiff\u00e9rences entre gestion active et gestion passive - Urbanitae Blog<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"La gestion active cherche \u00e0 surpasser le march\u00e9. 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