{"id":93023,"date":"2026-10-26T11:51:22","date_gmt":"2026-10-26T10:51:22","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.urbanitae.com\/?p=93023"},"modified":"2026-10-26T11:52:31","modified_gmt":"2026-10-26T10:52:31","slug":"luce-fremdkapitalprojekt-mit-13-zinsen-fuer-zwei-luxusvillen-an-der-toskanischen-kueste","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blog.urbanitae.com\/de\/2026\/10\/26\/luce-fremdkapitalprojekt-mit-13-zinsen-fuer-zwei-luxusvillen-an-der-toskanischen-kueste\/","title":{"rendered":"Luce: Fremdkapitalprojekt mit 13 % Zinsen f\u00fcr zwei Luxusvillen an der toskanischen K\u00fcste"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"93023\" class=\"elementor elementor-93023 elementor-93011\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div data-particle_enable=\"false\" data-particle-mobile-disabled=\"false\" class=\"elementor-element elementor-element-53db33b9 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"53db33b9\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3e012356 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3e012356\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Am kommenden <strong>Donnerstag, dem 29<\/strong><strong>. Oktober, um 16:00 Uhr (UTC+1)<\/strong> \u00f6ffnen wir <strong><a href=\"https:\/\/urbanitae.com\/en\/project\/P000529\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">das Projekt Luce<\/a><\/strong> f\u00fcr Investitionen. Dabei handelt es sich um eine neue Fremdkapitalfinanzierung f\u00fcr den Erwerb und die umfassende Sanierung von <strong>zwei Luxusvillen in Marina di Pietrasanta<\/strong>, nahe Forte dei Marmi an der toskanischen K\u00fcste.<\/p><p>Die Transaktion umfasst au\u00dferdem die teilweise Modernisierung eines angrenzenden Hotels innerhalb derselben Anlage. Die Urbanitae-Investoren stellen ein Darlehen von <strong>3 Millionen Euro<\/strong> mit einer Laufzeit von <strong>18 Monaten<\/strong> und <strong>13 % einfacher Jahresverzinsung<\/strong> bereit. Das entspricht einer <strong>Gesamtrendite von 19,5 %<\/strong> \u00fcber die regul\u00e4re Laufzeit.<\/p><ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Investitionsstart: <\/strong>Donnerstag, 29. Oktober, um 16:00 Uhr (UTC+1)<\/li><li><strong>Urbanitae-Darlehensbetrag:<\/strong> 3.000.000 Euro<\/li><li><strong>Laufzeit:<\/strong> 18 Monate + m\u00f6gliche Verl\u00e4ngerung um 12 Monate<\/li><li><strong>Zinsen:<\/strong> 13 % pro Jahr, einfache Verzinsung<\/li><li><strong>Gesamtrendite:<\/strong> 19,5 %<\/li><\/ul><h2 class=\"wp-block-heading\">Zwei Luxusvillen direkt am Strand<\/h2><p>Im Mittelpunkt des Projekts stehen <strong>zwei hochwertige Luxusvillen<\/strong>, die umfassend saniert und mit privaten G\u00e4rten, Swimmingpools und erstklassigen Ausstattungen versehen werden sollen.<\/p><p>Die Anlage befindet sich in <strong>Marina di Pietrasanta<\/strong>, direkt am Strand und am s\u00fcdlichen Rand von Forte dei Marmi, einer der etabliertesten Luxuswohn- und Urlaubsdestinationen Italiens.<\/p><p>Der Standort verbindet die N\u00e4he zum Zentrum von Forte dei Marmi mit dem Zugang zu einigen der bekanntesten Strandb\u00e4der der Versilia. Die Umgebung zeichnet sich durch eine geringe Bebauungsdichte aus und liegt gegen\u00fcber dem Park der Versiliana.<\/p><p>Erg\u00e4nzt wird das Vorhaben durch eine teilweise Modernisierung des angrenzenden Hotels mit 42 Zimmern. Geplant sind Verbesserungen der Gemeinschaftsbereiche, des Restaurants, der Bar und des Spas mit Panoramaterrasse.<\/p><h2 class=\"wp-block-heading\">Ein Projekt mit bereits eingebrachtem Eigenkapital<\/h2><p>Der Projektentwickler verf\u00fcgt \u00fcber mehr als <strong>30 Jahre Erfahrung in Bau, Sanierung und Immobilienentwicklung<\/strong> und hat Transaktionen mit einem Gesamtwert von rund 50 Millionen Euro betreut.<\/p><p>Bei dieser Transaktion verpflichtet er sich, etwa <strong>3,01 Millionen Euro Eigenkapital<\/strong> einzubringen. Davon waren zum Zeitpunkt des Finanzierungsabschlusses bereits ungef\u00e4hr 2,04 Millionen Euro eingezahlt.<\/p><p>Das <a href=\"https:\/\/urbanitae.com\/en\/project\/P000529\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Projekt<\/a> verf\u00fcgt au\u00dferdem \u00fcber eine vorrangige Bankfinanzierung von bis zu <strong>7,5 Millionen Euro<\/strong>.<\/p><p>F\u00fcr die wesentlichen Bauarbeiten liegt eine <strong>g\u00fcltige SCIA<\/strong> vor. Dabei handelt es sich um ein italienisches Verwaltungsverfahren, das bestimmte Bauma\u00dfnahmen nach vorheriger Anzeige erm\u00f6glicht. Die geplante Erweiterung des Hotelbereichs erfordert eine zus\u00e4tzliche Genehmigung, deren Erteilung im Rahmen der Projektentwicklung vorgesehen ist.<\/p><h2 class=\"wp-block-heading\">Ein nachrangiges Darlehen mit 13 % Zinsen<\/h2><p>Die gesamte nachrangige Finanzierung bel\u00e4uft sich auf <strong>8 Millionen Euro<\/strong>. Davon stammen 5 Millionen Euro von externen Co-Investoren; <strong>3 Millionen Euro werden von Urbanitae-Investoren bereitgestellt<\/strong>.<\/p><p>Das Urbanitae-Darlehen dient der anteiligen Finanzierung des Erwerbs und der Sanierungsarbeiten.<\/p><p>Die wichtigsten Konditionen sind:<\/p><ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Darlehensbetrag:<\/strong> 3.000.000 Euro.<\/li><li><strong>Zinssatz:<\/strong> <a href=\"https:\/\/blog.urbanitae.com\/de\/2026\/10\/06\/immobilien-crowdfunding-was-hinter-den-angekuendigten-renditen-steckt\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">13 % pro Jahr, einfache Verzinsung<\/a>.<\/li><li><strong>Laufzeit:<\/strong> 18 Monate.<\/li><li><strong>M\u00f6gliche Verl\u00e4ngerung:<\/strong> weitere 12 Monate.<\/li><li><strong>Gesamtrendite bei regul\u00e4rer Laufzeit:<\/strong> 19,5 %.<\/li><li><strong>Mindestrendite:<\/strong> Zinsen f\u00fcr sechs Monate, entsprechend 6,5 %.<\/li><li><strong>Kapital und Zinsen:<\/strong> Zahlung bei F\u00e4lligkeit.<\/li><\/ul><p>Bei dieser Transaktion ist das Urbanitae-Darlehen <strong>nachrangig (Junior Debt)<\/strong>, da eine vorrangige Bankfinanzierung besteht, die bei der R\u00fcckzahlung Vorrang hat. Dadurch ist das Risiko h\u00f6her als bei den auf Urbanitae \u00fcblichen vorrangigen Darlehen, die durch erstrangige Hypotheken besichert sind. Dies erkl\u00e4rt auch den j\u00e4hrlichen Zinssatz von 13 %.<\/p><p>Dennoch verf\u00fcgt die Transaktion \u00fcber mehrere Elemente zur Begrenzung dieses Risikos: <strong>bereits eingebrachtes Eigenkapital des Projektentwicklers, bestehende Immobilien mit eigenst\u00e4ndigem Wert, eine erstrangige Verpf\u00e4ndung der Anteile an der Eigent\u00fcmergesellschaft, die Zusage zur Bestellung einer zweitrangigen Hypothek sowie einen unwiderruflichen Verkaufsauftrag<\/strong>. Zudem soll die R\u00fcckzahlung durch den Verkauf der Villen und eine anschlie\u00dfende Refinanzierung der Finanzierungsstruktur nach weiterem Projektfortschritt erfolgen.<\/p><p>Die Position von Urbanitae ist somit gegen\u00fcber der Bank nachrangig. Es handelt sich jedoch weder um eine unbesicherte Finanzierung noch um ein Projekt, das bei null beginnt. Diese Struktur entspricht der Logik von Mezzanine- oder Junior-Finanzierungen, bei denen die st\u00e4rkere Nachrangigkeit durch eine h\u00f6here Rendite und zus\u00e4tzliche Schutzmechanismen ausgeglichen werden soll.<\/p><h2 class=\"wp-block-heading\">Darlehenssicherheiten<\/h2><p>Das Darlehen umfasst ein Sicherheitenpaket mit folgenden Bestandteilen:<\/p><ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Erstrangige Verpf\u00e4ndung der Gesellschaftsanteile an der Eigent\u00fcmergesellschaft der Immobilie<\/strong>.<\/li><li>Nachrangigkeit der Gesellschafterdarlehen, die der Darlehensnehmergesellschaft gew\u00e4hrt wurden.<\/li><li><strong>Zusage zur Bestellung einer<\/strong> <a href=\"https:\/\/blog.urbanitae.com\/de\/2025\/05\/26\/darlehen-mit-hypothekensicherheit-was-ist-das-und-warum-ist-es-entscheidend-fuer-immobilieninvestitionen\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><strong>zweitrangigen Hypothek<\/strong><\/a>.<\/li><li><strong>Unwiderruflicher Verkaufsauftrag und notarielle Vollmacht<\/strong>, die unter den in der Finanzierung vereinbarten Voraussetzungen den Verkauf der Immobilie erm\u00f6glichen.<\/li><\/ul><p>Dar\u00fcber hinaus erfolgen die f\u00fcr Bauarbeiten vorgesehenen Auszahlungen auf Grundlage monatlicher Leistungsnachweise, die von einem unabh\u00e4ngigen <strong>Project Monitor<\/strong> gepr\u00fcft werden. Dieser \u00fcberwacht auch den Baufortschritt sowie m\u00f6gliche Zeit- und Kostenabweichungen.<\/p><h2 class=\"wp-block-heading\">Wie wird das Darlehen zur\u00fcckgezahlt?<\/h2><p>Die Exit-Strategie kombiniert zwei R\u00fcckzahlungswege.<\/p><p>Zum einen ist <strong>der Verkauf der beiden Villen im Laufe des Jahres 2028<\/strong> vorgesehen, wodurch eine erste teilweise Darlehensr\u00fcckzahlung erfolgen soll. Zum anderen sollen die Er\u00f6ffnung und die Stabilisierung des Hotelbetriebs die <strong>Refinanzierung der nachrangigen Verbindlichkeiten<\/strong> erm\u00f6glichen, mit der die vollst\u00e4ndige R\u00fcckzahlung an die Urbanitae-Investoren abgeschlossen werden soll.<\/p><p>Durch diese Kombination h\u00e4ngt die R\u00fcckzahlung nicht ausschlie\u00dflich von einem einzelnen Verkauf oder einer einzigen Liquidit\u00e4tsquelle ab.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div data-particle_enable=\"false\" data-particle-mobile-disabled=\"false\" class=\"elementor-element elementor-element-fb8790d e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"fb8790d\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-576bd94 elementor-widget elementor-widget-video\" data-id=\"576bd94\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" 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data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h2 class=\"wp-block-heading\">Warum in Luce investieren?<\/h2><p>Wir sind der Ansicht, dass <strong><a href=\"https:\/\/urbanitae.com\/en\/project\/P000529\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Luce<\/a><\/strong> mehrere Besonderheiten vereint: eine au\u00dfergew\u00f6hnliche Immobilie direkt am Strand in einer der etabliertesten Luxuslagen Italiens, einen erheblichen Eigenkapitaleinsatz des Projektentwicklers und eine Finanzierungsstruktur mit verschiedenen Sicherheiten und Kontrollmechanismen.<\/p><p>Zu den wichtigsten Punkten z\u00e4hlen:<\/p><ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>13 % einfache Jahresverzinsung<\/strong>.<\/li><li><strong>Gesamtrendite von 19,5 %<\/strong> bei regul\u00e4rer Laufzeit.<\/li><li>Mindestverzinsung in H\u00f6he von <strong>sechs Monatszinsen<\/strong>.<\/li><li>Zwei Luxusvillen in <strong>Marina di Pietrasanta, nahe Forte dei Marmi<\/strong>.<\/li><li>Rund <strong>3 Millionen Euro zugesagtes Eigenkapital des Projektentwicklers<\/strong>.<\/li><li>Erstrangige Verpf\u00e4ndung der Anteile an der Eigent\u00fcmergesellschaft.<\/li><li>Zusage zur Bestellung einer zweitrangigen Hypothek.<\/li><li>Unwiderruflicher Verkaufsauftrag und notarielle Vollmacht.<\/li><li>\u00dcberwachung der Bauarbeiten und Auszahlungen durch einen <strong>Project Monitor<\/strong>.<\/li><li>Technische, rechtliche und wirtschaftliche <a href=\"https:\/\/blog.urbanitae.com\/de\/2026\/03\/16\/wie-urbanitae-das-risiko-in-immobilienprojekten-managt\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Due Diligence<\/a> durch externe Berater.<\/li><\/ul><h2 class=\"wp-block-heading\">Voraussichtlicher Zeitplan<\/h2><p>Die regul\u00e4re Darlehenslaufzeit betr\u00e4gt <strong>18 Monate<\/strong>, mit einer m\u00f6glichen Verl\u00e4ngerung um weitere 12 Monate.<\/p><p>Die wichtigsten geplanten Meilensteine sind:<\/p><ul class=\"wp-block-list\"><li><strong>Viertes Quartal 2026:<\/strong> Darlehensgew\u00e4hrung und Beginn der Bauarbeiten.<\/li><li><strong>Zweites Quartal 2028:<\/strong> geplanter Verkauf der beiden Villen und erste teilweise R\u00fcckzahlung.<\/li><li><strong>2028:<\/strong> Hoteler\u00f6ffnung, Refinanzierung der nachrangigen Verbindlichkeiten und vollst\u00e4ndige Darlehensr\u00fcckzahlung.<\/li><\/ul><p>Wie bei jedem Immobilienprojekt k\u00f6nnen sich diese Zeitpl\u00e4ne abh\u00e4ngig vom Baufortschritt, der Vermarktung und den beh\u00f6rdlichen Verfahren \u00e4ndern.<\/p><h2 class=\"wp-block-heading\">Besteuerung der Zinsen in Italien<\/h2><p>Da das Darlehen einer italienischen Gesellschaft gew\u00e4hrt wird, unterliegen die Zinsen grunds\u00e4tzlich einer <strong><a href=\"https:\/\/blog.urbanitae.com\/de\/2026\/02\/03\/immobilien-crowdfunding-und-steuern-was-du-wissen-solltest\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Quellensteuer von 26 %<\/a><\/strong>.<\/p><p>F\u00fcr Anleger, die in Spanien steuerlich ans\u00e4ssig sind, erm\u00f6glicht das Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Spanien und Italien eine Begrenzung dieser Quellensteuer auf <strong>12 %<\/strong>, sofern die steuerliche Ans\u00e4ssigkeit durch die entsprechende Bescheinigung ordnungsgem\u00e4\u00df nachgewiesen wird.<\/p><p>Auf der Projektseite findest du alle Einzelheiten zu diesem Verfahren sowie die Unterlagen, Sicherheiten und Risiken der Investition.<\/p><h2 class=\"wp-block-heading\">Hast du Fragen zum Projekt?<\/h2><p><strong><a href=\"https:\/\/urbanitae.com\/en\/project\/P000529\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Luce<\/a><\/strong> wird am <strong>Donnerstag, dem 29<\/strong><strong>. Oktober, um 16:00 Uhr (UTC+1)<\/strong> f\u00fcr Investitionen ge\u00f6ffnet.<\/p><p>Du kannst uns auch unter <strong><a href=\"mailto:contacto@urbanitae.com\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">contacto@urbanitae.com<\/a><\/strong> schreiben oder uns unter <strong>(+34) 911 23 25 22<\/strong> anrufen.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Luce finanziert eine Junior-Fremdkapitalinvestition f\u00fcr den Erwerb und die Renovierung zweier Luxusvillen in Marina di Pietrasanta bei Forte dei Marmi, direkt am Meer, mit 3 Mio. \u20ac Entwicklerkapital und 19,5 % Gesamtrendite.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":93030,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"_templately_pack_id":"","_templately_imported_at":"","_templately_source":"","_templately_import_session_id":"","footnotes":""},"categories":[1699,1700],"tags":[1954,1745],"class_list":["post-93023","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-projekte","category-schulden","tag-immobilien-crowdlending","tag-urbanitae-de"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v28.7 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>In Wohnimmobilien in der Toskana investieren: Luce<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Mit Luce in Wohnimmobilien in der Toskana investieren: zwei Luxusvillen direkt am Meer und Junior-Fremdkapital mit 13 % p. a.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/blog.urbanitae.com\/de\/2026\/10\/26\/luce-fremdkapitalprojekt-mit-13-zinsen-fuer-zwei-luxusvillen-an-der-toskanischen-kueste\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"de_DE\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Luce: zwei Luxusvillen an der toskanischen K\u00fcste mit 13 % p. a.\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Junior-Fremdkapitalchance f\u00fcr zwei Luxusvillen an der toskanischen K\u00fcste, mit 3 Mio. \u20ac Entwicklerkapital und 13 % p. a. 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