{"id":55211,"date":"2025-01-15T17:21:53","date_gmt":"2025-01-15T16:21:53","guid":{"rendered":"https:\/\/blog.urbanitae.com\/?p=55211"},"modified":"2025-01-15T17:23:04","modified_gmt":"2025-01-15T16:23:04","slug":"neujahrsvorsaetze-wo-man-investieren-sollte-wenn-die-zinssaetze-sinken","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blog.urbanitae.com\/de\/2025\/01\/15\/neujahrsvorsaetze-wo-man-investieren-sollte-wenn-die-zinssaetze-sinken\/","title":{"rendered":"Neujahrsvors\u00e4tze: Wo man investieren sollte, wenn die Zinss\u00e4tze sinken"},"content":{"rendered":"\n

Mit klaren Vors\u00e4tzen ins neue Jahr zu starten, kann einen gro\u00dfen Unterschied f\u00fcr die eigene Wirtschaft machen. Doch um sicherzustellen, dass diese Ziele nicht auf der Strecke bleiben, ist eine gewisse Planung erforderlich<\/a>. Ein h\u00e4ufiges, aber oft vergessenes Ziel ist es, die pers\u00f6nlichen Finanzen zu verbessern. F\u00fcr diejenigen, die ihr Verm\u00f6gen vergr\u00f6\u00dfern und nach Investitionsm\u00f6glichkeiten suchen, kommt 2025 mit Unsicherheiten, aber auch mit interessanten Optionen.<\/p>\n\n\n\n

Kontrollierte Inflation und Zinssenkungen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Der weltweite makro\u00f6konomische Kontext befindet sich in einer turbulenten Phase. Die R\u00fcckkehr von Donald Trump ins Wei\u00dfe Haus sollte die Finanzm\u00e4rkte ankurbeln. Doch die Gefahr eines Handelskriegs, nicht nur mit China, sondern auch mit anderen Volkswirtschaften wie der europ\u00e4ischen durch die Einf\u00fchrung neuer Z\u00f6lle, oder die neue Bedrohung durch eine Intervention im Panamakanal k\u00f6nnte sich negativ auf die Weltwirtschaft auswirken und zu einem Anstieg der Inflation f\u00fchren, die die Europ\u00e4ische Zentralbank (EZB) nach dem Jahr 2024 mit 2,4 % als unter Kontrolle betrachtet hatte.<\/p>\n\n\n\n

Obwohl Experten zur Vorsicht<\/strong> raten, hat diese Stabilisierung in Europa zu einer beschleunigten Zinssenkung gef\u00fchrt, die in diesem Jahr voraussichtlich 2 % erreichen wird, 50 Prozentpunkte unterhalb des neutralen Niveaus.<\/p>\n\n\n\n

In diesem unsicheren Umfeld stellt sich eine wichtige Frage: Wo ist es am besten, unser Geld zu investieren, um der Inflation nicht zu erliegen?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Bei der Wahl des Investitionsziels m\u00fcssen viele Faktoren ber\u00fccksichtigt werden. Es k\u00f6nnte ein Fehler sein, auf nur einen Sektor zu setzen, oder auf nur eine Art von Verm\u00f6genswert, die nicht vorteilhaft ist. In Zeiten politischer und wirtschaftlicher Unsicherheit ist es wichtig, ein diversifiziertes und ausgewogenes Portfolio<\/a> zu erstellen, um die Risiken, die jeder Investor eingehen kann, zu minimieren.<\/p>\n\n\n\n

Ist es sinnvoll, in festverzinsliche Wertpapiere zu investieren?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

F\u00fcr den Privatanleger hat die Zinssenkung zu einem erheblichen R\u00fcckgang des Interesses an festverzinslichen Produkten gef\u00fchrt, die wenig Risiko beinhalten und von Banken angeboten werden, wie verzinsliche Konten oder Festgeld<\/strong>, die in ihren besten Zeiten kaum besser abschneiden konnten als Staatsanleihen, wie die spanischen Schatzwechsel.<\/p>\n\n\n\n

Au\u00dferhalb dieser grundlegenden Produkte und basierend auf den zuk\u00fcnftigen Zinssenkungen, die von der Europ\u00e4ischen Zentralbank (EZB) erwartet werden, prognostiziert Schroders in seinem Bericht zu festverzinslichen Wertpapieren 2025<\/a> ein vielversprechendes Jahr f\u00fcr diese Art von Verm\u00f6genswerten, insbesondere Unternehmensanleihen, die jetzt in Portfolios aufgenommen werden, nicht nur aufgrund ihres attraktiven Potenzials zur Einkommensgenerierung mit nahezu null Risiko, sondern auch aufgrund ihrer Kapitalwertsteigerungsm\u00f6glichkeiten und ihrer F\u00e4higkeit, als diversifizierendes Asset gegen\u00fcber zyklischen Verm\u00f6genswerten zu wirken.<\/p>\n\n\n\n

Und Aktien?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Mit diesem neuen Umfeld niedriger Zinsen gelten Aktien als eines der Gewinnerassets im Jahr 2025 f\u00fcr Investoren mit h\u00f6herer Risikotoleranz. In diesem Zusammenhang zeigen die f\u00fchrenden Fondsgesellschaften auf Aktien, insbesondere von US-Unternehmen, als eine der Anlagen mit dem gr\u00f6\u00dften Rentabilit\u00e4tspotenzial, denen mehr Gewicht in den Portfolios beigemessen werden sollte.<\/p>\n\n\n\n

Au\u00dferdem hat der bereits erw\u00e4hnte Sieg von Trump, einem festen Bef\u00fcrworter digitaler Assets, den Wert von Kryptow\u00e4hrungen wie Bitcoin angehoben, der im Dezember des letzten Jahres historische H\u00f6chstst\u00e4nde erreichte. Dank dieses neuen Horizonts haben BlackRock, Fidelity und Morgan Stanley<\/strong> begonnen, ihre Investitionen in Kryptoassets mit Zuweisungen von 1 % bis 3 % zu erh\u00f6hen. Andere Unternehmen, wie Franklin Templeton<\/strong>, gehen sogar einen Schritt weiter und haben mit der Einf\u00fchrung von kombinierten Bitcoin- und Ethereum-ETFs<\/strong> begonnen. Genau wie im Crypto Market Outlook 2025<\/a><\/strong>, einem Bericht von Sygnum, der ersten digitalen Verm\u00f6gensbank der Welt, wird die Einf\u00fchrung solcher Investmentvehikel als einer der gr\u00f6\u00dften Treiber f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungen angesehen, die einen erheblichen Anstieg der Nachfrage erlebt haben.<\/p>\n\n\n\n

Die Regulierung dieser Art von Verm\u00f6genswerten, die fr\u00fcher sehr sp\u00e4rlich war, wird 2025 ebenfalls einen Schub erfahren, mit der Einf\u00fchrung von MiCA<\/strong>, dem ersten regulatorischen Rahmen der Welt<\/a>, der strengere Anforderungen an Anbieter von Krypto-Services stellen wird, einschlie\u00dflich Lizenzen, der Verhinderung von Marktmissbrauch und der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche.<\/p>\n\n\n\n

Immobilienmarkt: eine risikoarme Investition mit zweistelligem Ertrag<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

F\u00fcr konservativere Investoren, die keine Risiken eingehen m\u00f6chten, aber auch keine Rentabilit\u00e4t verlieren wollen, gibt es noch einige attraktive Alternativen mit sinkenden Zinss\u00e4tzen: der Immobilienmarkt.<\/p>\n\n\n\n

Innerhalb der M\u00f6glichkeiten, die der Immobiliensektor au\u00dferhalb des \u00fcblichen Kauf- und Verkaufsmarktes bietet, sticht Immobilien-Crowdfunding<\/a><\/strong> hervor, das es Privatanlegern erm\u00f6glicht, mit wenig Geld in Neubauprojekte zu investieren, da der Einstieg bereits bei 500 Euro beginnt, und dabei eine attraktive Rentabilit\u00e4t durch verschiedene Modelle wie Crowdlending oder Schulden<\/a>, Eigenkapital oder<\/a> Mieten<\/a> zu erzielen.<\/p>\n\n\n\n

So bieten die Projekte von Urbanitae im Durchschnitt eine Rentabilit\u00e4t von 17 % bei mittelfristigen Laufzeiten<\/a><\/strong> (von 1 bis 3 Jahren) und legen einen gro\u00dfen Fokus auf die F\u00f6rderung von Projekten, die nicht nur im Wohnbereich<\/a>, sondern auch in anderen Bereichen wie Lagerr\u00e4umen<\/a>, Ferienwohnungen<\/a> oder Gewerbeimmobilien<\/a> bestehen. Die Beratungsfirma CBRE<\/strong> stellte bereits in ihrem Bericht \u00fcber Trends in der Bewertung von Immobilien 2024<\/a><\/strong> die Verm\u00f6genswerte heraus, die weiterhin Schl\u00fcsselrolle bei Investitionen spielen werden, wie Logistik, Studentenwohnungen und Build-to-Rent. Die am meisten beg\u00fcnstigten St\u00e4dte sind Madrid, Barcelona, Valencia und Saragossa mit einer Entwicklung von 6 % im Jahr 2024. Der Bericht zeigt auch wertvolle Zahlen in Bezug auf das Land in der kantabrischen Zone Galiciens, Levante und der Costa del Sol mit einer durchschnittlichen Entwicklung von 5,50 % im letzten Jahr.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

F\u00fcr diejenigen, die investieren und ihr Verm\u00f6gen vergr\u00f6\u00dfern m\u00f6chten, bringt 2025 Unsicherheit, aber auch interessante Optionen.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":55220,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[1686,839],"tags":[1906,1901],"class_list":["post-55211","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-immobilieninvestition-de","category-investieren-lernen","tag-eigenkapitaltitel","tag-standardanleihe"],"blocksy_meta":[],"yoast_head":"\nNeujahrsvors\u00e4tze: Wo man investieren sollte, wenn die Zinss\u00e4tze sinken - Urbanitae Blog<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Erf\u00fclle deine Neujahrsvors\u00e4tze und lerne zu investieren: Entdecke die besten Optionen, um dein Verm\u00f6gen im Jahr 2025 zu vergr\u00f6\u00dfern.\" \/>\n<meta name=\"robots\" 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